#投資檢討月記_從哪跌倒從哪爬起來
投資股市快要一年了,總結一下戰績:美股賠五萬台幣出場、台幣賠20萬出場。雖然說都賠錢,現在還是保留了少數兩支股票在其中,我沒有要放棄,只次重整腳步多觀望;都說在投資路上,要多跌倒幾次才能找到自己的節奏,雖然至今依舊是個賠錢韭菜,卻在每次失敗當中,找到不少心得與修正。
我犯了很多大家都有過的錯誤,譬如:
股票漲了,明明內心很想賣掉,卻要問高手朋友該不該賣了?高手朋友說他沒要賣,我也就跟著不賣,結果後來遇到股災,跌到不得不停損出場,因為沒有本錢再讓它跌!仔細想想高手朋友可能買在相對低點,所以他能夠忍受的下跌範圍比我大;高手朋友可以帳面損失兩台超跑毫不變臉,因為這損失的錢只是他資產的一點點,但對我而言連一台超跑的身家都沒有,怎麼可以用別人的標準來橫量自己損益?
#你要依照自己的財力設定買賣規則
所以現在我設定了資本利得的個股,只要賺到5%就可以賣掉的規定,這要跟自己的貪念對抗,更需要有觀察市場的能力,於是怎麼觀察市場就很關鍵。
#美股是不能忽略的基礎
現在我留著的唯一一個個股,是看美股走勢而選的台股;當初美股賠錢後以為台股比較簡單真是大錯特錯,台股會跟著美股、美國政策走,基本功還是得回到能看懂美股,台股才可能更得心應手。
#真的幫我留住錢的是配息與配股
曾經兩週我就實際賺到十幾萬,接著發生什麼事?下個月我賠掉的錢是賺到的雙倍。個股進進出出結論是賠錢,而唯一真的確實入帳的是買ETF的配息,還有買了力積電的配股,讓我零成本就有好幾千元收益。所以買股票必須要做好分配計劃,大量的資產放在配息、配股的好標地,其實才是真的能穩健賺錢的方法之一。
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我沒讓自己閒著,其實說穿了就是基本功很薄弱;既然都靜脈栓塞治療中無法運動,這週末我除了賺錢教授線上教練證照課,還在線上進補自己的美股基本功(誒~這樣是不是休息不夠多~)。
我上了一個線上課非常棒,超適合剛要接觸股票市場的人,甚至適合讓青少年一起跟著學習。課程三個小時,很精實的從零學起,像我根本不懂什麼是債券,選擇權,但這個課程從股票(股息利得、資本利得)、ETF指數股票型證券投資信託基金、債券(借款給公司,收債息)、選擇權(買權、賣權)、期貨(課程用一個預訂烤雞拿提貨卷的方式解析超生活超好懂)、法定貨幣、加密貨幣(限量、所以抗通膨)、原物料(能源、礦石、食物、紡織).....通通解釋得很清楚,如此一來你再去看美國財經新聞時,就會知道怎麼去學習解讀。
這課程除了精實的基礎觀念,也帶我們學習為什麼要看美國政策,譬如:為什麼升降息對我們投資的影響大?因為當政策降息,大家存銀行賺不到錢,於是資金從銀行端流出,熱錢就會刺激經濟復甦;接著到處錢多多,供給追不上需求,於是商品價格上漲,開始物價通膨.....於是政府宣布升息、大家願意把錢存銀行,成為了循環。
與美股高度相關的經濟指標又該怎麼看呢?這堂課也會教我們~~包含標普500指數、美國非農業就業人口指數、美國實質GDP(判別未來美股走勢)、失業率、美國ISM製造業採購經理人指數;老實說最後能否在股海賺到錢,還是在於你懂不懂解讀財經現況與趨勢,這需要從頭到尾好好上課學習;接著就是有沒有「看清自己」。
這堂課其實給我很大的衝擊,賺不到錢的原因之一在於「根本沒有目標與計畫」!誠如健身,都必須要有目標而後制定計劃,才可能達到目標,那為什麼學習理財的過程,沒有給自己股市投資的目標制定呢?於是我按照課程重新從腦科學檢定開始,檢測出來我是屬於「邏輯腦」與「感覺腦」並存的人,投資上適合「股息成長報酬」與「成長股」標的,真的爆炸準確~~因為實際上我不進出個股真的有難受,而之前也真的有賺到錢、選到好個股,只是沒有為自己設定好買賣規則,才會賠到錢;而買到股息成長的股票令心境更安穩,也是適合家庭穩健投資的方法~~這測驗可以免費做的喔~我會把測驗放在留言。
我上股股學院的《3 小時學會用美股賺錢》,課前有免費的腦科學測試,測試自己適合的股票投資法;財務目標計算機,計算自己的收入支出之下何時可以累積第一桶金;最棒的是股股APP,幫助選擇美股好標地的軟體,可以幫助自己在還不熟悉看財報、讀K線時,選到適合自己的股票與ETF。這些都是免費的,而《3 小時學會用美股賺錢》線上課程,限時優惠 8 折,倒數最後 100 小時,不用 2 千元就可以學習完整的投資知識~很推薦給投資新手把握優惠,好好學習進補去。
最後來個自我勉勵:巴菲特一生中99%的財富,都是他50歲後獲得的,雖然我起步晚,但能累積財富才是邁向自由的轉戾點~~
👉《3 小時學會用美股賺錢》
課程網址:https://www.gugufund.com/jzmom
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,投資新興市場債券是很多人的最愛,究竟這一陣子新興市場債券該留還是該拋呢? 未來會怎麼發展? 下個月六月底葉倫就會再次決定是否要升息,這勢必對新興市場也會有相對的影響力!今天的財子學堂就要來跟大家分析一下新興市場債券的相關訊息! ===================================...
升息對債券基金的影響 在 JC 財經觀點 Facebook 的精選貼文
S3 Partners的數據表示,做空ARKK基金的比例又創了近期高點,看出大家對於ARK的信心持續下滑。
大家對於各領域偶像崇拜,往往是表現好的時候信心滿滿,表現差的時候信心全失棄如敝屣!
但是就投資領域來說,如果你沒有自己的進出依據,選擇相信某個人的投資策略的話,最好的方式是從一而終
我很喜歡葛林布雷的話:一個方法之所以有用,是因為它不是一直有用,甚至經常沒用。」堅持到底的使用這套方法,市場終究有一天會站到你這邊。
當然你如果有自己的進出依據,可以隨著市場的變化來做靈活的調整。但是你也會發現在這些決策下的核心思想往往都是一樣的,他可以幫助你專注在最重要的事情上,也讓每個進出養成紀律。
最近我看了《更富有、更睿智、更快樂》這本書,一開始就提到Mohnish Pabrai的例子,Pabrai也是知名的價值投資人,有人問他如何把一百萬變成十億?他的答案之一是:拼命複製
Pabrai複製巴菲特的方法不是新聞,透過能力圈、低於價值的價格、買入好的公司來進行投資組合的篩選他引用蒙格的話:採取一個簡單的想法,認真看待他。他把他當人生的準則,也套用在投資上,並且持續!堅持!創造優異的報酬。
如果你認為你的所有條件允許,且你的思考邏輯傾向於這樣的思考,藉由先模仿,再創造出自己的原則就是專屬於你的投資哲學。而面對到ARK也是一樣,市場上從來沒有新鮮的事,投資是對自己負責,而不要讓別人為你負責。
講那麼多只是想說剛看完ARK的影片,想跟大家分享一下重點和心得
每個月看Cathie Wood的總結,也順便對應自己近期的觀察和操作,有沒有需要調整或沒有注意到的地方
1. 5500億基礎建設法案
包括建設道路、鐵路及電動車充電站、與撤換水管管線等計畫支出。但其中也包括了對於加密貨幣的徵稅討論,ARK認為對於金融創新會是負面的影響。
2. Taper是好事,先減少購債
表示經濟處於強健的復甦到路上,財政和貨幣政策提供支持。
3 . 失業率降低至5.4%
在這次的非農就業數據中顯示勞動市場相當強勁,消除ARK在上個月提出的疑慮,household數據增加100萬。
平均工時月增0.4%,較去年同期成長4.2%,不過這個數字低於CPI的增速5.4%,也就是工資的上升速度低於物價,購買力下滑。物價的飆漲主要是供應鏈短缺的問題,影響到價格上升速度相當快
4. 需求問題大過供給
但是目前的數據看來,需求上升的速度趨緩反而是主要觀察重點,房屋和汽車都是。美國auto sales七月達1475萬台(預期是1540萬台),這個數字在四月的時候達到高峰,下滑約20%。
Magna(MGA)的電話會議中,分析師問到公司是否驚訝通用汽車(GM)修改他們的盈利預期,因為GM在上周的財報會議中雖然提到了對於電動車的投資與供應鏈問題,仍提高了他們的全年獲利預期,不過股價當日下跌8%,表示市場是不買帳的。
二手車的價格過去八個禮拜下跌,汽車貸款的金額也下降,告訴我們汽車需求趨緩的跡象更大於供應鏈短缺。新屋銷售、成屋銷售的數字也是自高峰回落,木材價格與原物料價格自高峰回落,價格是供需決定的,也可以作為產業的領先指標,自五月高點下跌65-70%,油價在上個禮拜也歷經近期最大週跌幅。
5. 消費轉往服務
存貨下降,消費上升表現強勁,但可以思考存貨在極低水平之後呢?
Clorox(CLX)上週公佈財報,大幅低於預期,居家股高點下跌。Zoom(ZM)、Teladoc(TDOC)等成長股,在過去幾週股價表現分歧。每次有強勁的數據,市場就會覺得不利於成長股,但ARK不認為成長是不好的,而是生產力提升是有利於整體經濟。
例如電動車的成本持續下降帶動普及,傳統車廠無法追上Tesla,尤其是電池技術的發展,另外公司的資本配置用途也無法全力支援傳統產業的創新。
6. 牛市仍在持續當中
資金將從其他市場(中國)流入,因為政府的制裁事件,自去年11月起的馬雲到現在的滴滴,線上教育,在這樣的情況下有可能會抑制中國經濟,也會壓抑投資者的信心。
債券市場看到更多通縮,目前公債殖利率仍處於相當低的水準,真正的成長來自於創新的推動,但不會創造通膨,也不需要升息抑制。
影片連結放留言
升息對債券基金的影響 在 文茜的世界周報 Sisy's World News Facebook 的精選貼文
8/05 Bloomberg新聞摘要
<美洲新聞>
*莫德納最終階段實驗分析指出 依標準施打兩劑疫苗者可長時間維持93%的保護力
*Delta變種病毒導致新冠確診病患激增 佛州極缺氧氣機且州長決定不宣布緊急狀態
*強風助長野火席捲北加州一座山城 市中心大部分化成灰燼
*美國總統拜登計畫2030年以前50%的汽車實現零排放 汽車製造商呼籲政府大規模投資充電站
*拜登政府首次對台軍售獲得批准 7.5億美元交易包括40門新型M109自走砲
*兩名資深民主黨參議員提案 要終止對私募基金行業的賦稅減免
*加拿大最快下個月舉行選舉 該國最大商業遊說團體呼籲政黨將重點放在長期經濟增長
*巴西央行一口氣上調關鍵利率四碼 2003年以來最大幅度升息
<亞非中東新聞>
*東京奧運進入最後幾天賽事 東京週四新冠確診人數逾5000創下單日新高
*Delta變種病毒蔓延觸及近半國土 中國實施嚴格管控措施
*香港出現58天來首例新冠本土病例 43歲無症狀男性患者無旅遊史但體內驗出抗體
*馬來西亞財長稱一旦進入國家復甦計劃第二階段 將不再使用每日確診數作為解封指標
*Delta變種病毒疫情持續升溫 墨爾本第六次宣布居家防疫禁令
*馬尼拉防疫封城前夕 菲律賓披索出現2013年以來盤中最大貶幅
*新加坡證交所公布淨收入同比下降6% 股價從13年高位大幅下跌
*隨著疫情陰霾壟罩經濟成長預測 泰銖重貶至2018年以來新低
*中國官媒稱遊戲產業已經具備全球性影響力 呼籲應該取消該產業賦稅減免
*TikTok母公司字節跳動關閉大部分線上教育業務 資遣數百名員工
*被問到以色列是否準備在伊朗發動攻擊? 以色列國防部長甘茨肯定回答”是”
<歐洲新聞>
*英國準備鬆綁對來自法國旅客的限制 已完全接種疫苗之旅客可免10天強制隔離
*在藥品監管單位建議做出改變後 英國將向16歲以上青年施打BNT疫苗
*德國司法部長稱除非新冠感染率急遽上升 否則不會只針對未接種疫苗者實施限制
* “視疫情進展而定” 國際奧委會主席透露2022北京冬奧可能會”無觀眾”比賽
*世界衛生組織WHO呼籲各國停止注射加強針 以使較貧窮國家能趕上疫苗接種率
*歐盟執委會批准了與Novavax的一項合同 未來將提供2億劑疫苗
*建築材料以及技術勞工短缺 英國七月營建業PMI指數同比大幅放緩至58.7
*官方預測今年通貨膨脹恐超過4% 英格蘭銀行預計將收緊貨幣政策
*英格蘭銀行朝向停止9000億政府債券購買 並開啟負利率的可能性
*與鄰國立陶宛因邊境移民危機關係緊張 白俄羅斯派出1萬2800名士兵與俄羅斯展開聯合軍演
升息對債券基金的影響 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的最佳貼文
投資新興市場債券是很多人的最愛,究竟這一陣子新興市場債券該留還是該拋呢? 未來會怎麼發展? 下個月六月底葉倫就會再次決定是否要升息,這勢必對新興市場也會有相對的影響力!今天的財子學堂就要來跟大家分析一下新興市場債券的相關訊息!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
廖大緯簡介:
CCIM認證侯選人;為花旗銀行委託台灣首次公開喊價銷售仲介;為國內外銀行及資產公司處理不良債權交易;蘋果日報專欄作家。現任台灣與國際不動產仲介與顧問、《財子學堂》專欄作家。
財子學堂 http://www.caizischool.com/
升息對債券基金的影響 在 [心得] 世界升息會造成何種影響? - 看板Stock 的必吃
如果在下來幾個月內世界主要經濟體都採用升息來對抗通膨,試問會對經濟面造成何種影
響?
個人對於升息降息的看法,升息代表經濟過熱,降息代表經濟不振,用作經濟循環的手段
。
一般經濟循環週期在上個世紀大概是每20年一個大循環,到了本世紀則加速到大概10年上
下(歷經升息緊縮+降息QE),主要因素就是在2000年後美國為了自家經濟體要能維持榮
景,在進入本世紀後採取無視負債的“擴大QE”。
導致08年的美國房地產崩潰牽連全球經濟重創,那次問題讓全球買單,亞洲由日本為主要
買單大戶,歐洲則是德國為主要買單大戶,兩個經濟也因此倒退停滯數年才慢慢恢復。(
可以看作美國大哥叫了一桌豪華菜餚享用,卻要讓老二與老三買單。)
二戰後確認世界霸主地位,一般來說每次經濟循環,美國都會找好買單的大戶(80年代的
南美洲、90年代初的日本、90年代末的亞洲、08年的全球)
這次的無限QE雖然經濟上是吃無敵星星(從來沒人想過美國會這樣搞...),這次大家學
乖了,沒人要買單。(美國大哥直接包了整家酒店,在裡面瘋狂享用,結果發現竟然沒人
要買單...)
經濟學家最怕的全球停滯性通膨已然浮上檯面,大家都怕自己是此次被迫買單的大戶,所
以都開始加速逃離(升息)。
這次真的太大洞沒人扛的住(看中國最近半年自殘的樣子就知道不想扛),誰扛誰就是失
落日本2.0 Plus版。
【逃命的法則,就是跑的比最後一名快!】
上個月開始很多小型經濟體已經先跑了(升息),這個月則是大型經濟體開始逃命(升息
),大家現在要開始比誰跑的速度要比美國快。
升息產生的問題:
主要會體現在資金會回流到債市,相對應其他面的錢就會被吸回債市,市場上錢變少就會
產生緊縮,抽銀根的概念。
但每次啟動都很重要,怕抽錢造成連鎖效應讓股匯市崩盤,那就要小心翼翼的暗示、催眠
市場,溫水煮青蛙。
以往這招都好用,但這次真的不一樣.....因為青蛙們都開始先逃命了!
架設沒人要買單,各國都搶先升息,吸引資金回流,美國會如何出招?
繼續QE?機率不高,也沒人買單配合。
升息?看起來是必然的,但美國真的要自己買單?
或是...既然都敢無限QE了,乾脆來個利率無限急升?
當然不可能無限,但一口氣調升三碼(0.75)?甚至五碼(1.25)?七碼(1.75)?如果
在半年內升息十五碼(3.75)會造成何種結果?
7、5、3最讓人可接受
初期全球股市一起暴跌,把泡沫化的金錢一次性的打掉,但是半年內整體經濟面會快速探
底回穩,聯準會手上也能瞬間重獲下次經濟循環的籌碼,簡單來說就是電腦跑太多程式後
Lag,就直接重開機恢復正常。
以上是個人看法,如有雷同純屬巧合,僅供參考討論。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.64.111 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1634030107.A.778.html
※ 編輯: b777300 (114.137.64.111 臺灣), 10/12/2021 17:33:16
(4%)的底牌,這樣保持1~2年後在開始新一輪降息
※ 編輯: b777300 (114.137.64.111 臺灣), 10/12/2021 17:38:07
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