#台股配息基金整理
就台股基金的發展歷史當中,比較古早時發行的台股基金,大多是以累積型為主,因為台股的配息需要課稅。而近年來台股市場非常火熱,對於台股配息型基金的需求也日益增加,今天就來整理一下幾個常見的台股配息基金,以及相關的細節。
我們就選擇基金規模至少10億以上作為基準,選出下列五檔台股配息基金,來觀察台股配息基金與彼此之間的特點差異。
【台股配息基金策略比較】
[投資策略]
▸ 被動操作:市場規模最大的0056,成分股以高現金殖利率股為主,每半年換股一次以追蹤高殖利率股為主。
▸ 主動選股:經理人主動選股,就像復華好收益不侷限於高殖利率股票,仍可靈活配置成長股、循環股,若遇市場震盪最多可降低持股至70%,每月依照經理人判斷伺機換股,以創造超額報酬配息為主。
[選股策略]
▸ 高股息策略:國泰、元大*2、富邦等4檔,投資組合均是以高股息策略為主。
▸ 非高股息策略:復華台灣好收益以總報酬策略為主,也就是不受限高股息,選股彈性大只要能夠提升報酬率即可。
[配息方式]
▸ 傳統配息:元大高股息ETF0056為傳統方式,拿多少股息配多少。
▸ 分紅配息:復華台灣好收益以資本利得分紅配息,每半年評估獲利分紅。
▸ 加碼配息:其他3檔目前均有加碼機制,主要以配股息為主,若當年操作有額外獲利,則以加碼配息將帳上的資本利得配發出去。
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同時也有29部Youtube影片,追蹤數超過3,400的網紅Victor Wang,也在其Youtube影片中提到,王老師長期套牢的金融股~陽信商銀除權息了,當年被套牢,當成定存放著,每年領配息,外加他自己的除息,幾十年來,我已經是零成本了,若以票面額十元概算,也約有300多萬的金額,若以當年進場的價金計算,有五倍的獲利率。 每年的約當時刻,除權息也有6趴左右的殖利率,若以我的零成本計算,開心的領著年中獎金來養家...
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0056配息2021 在 Facebook 的精選貼文
新的Podcast上線囉!
0056最近怎麼了,表現輸給00878。重點在於指數的選股邏輯...
文章看這裡:
https://blog.xuite.net/chungming01/twblog/589972327
0056在2021年6月更換成分股,納入航運、面板這些過去獲利跟配息不穩定的「景氣循環股」,我也在當時發了文章討論,如今2個月過去了,0056的報酬率會說話。
0056還可以存嗎?00878的表現為什麼比較好?ETF的策略就是追蹤指數,什麼是指數?指數的特點又在哪裡呢?買進ETF也可以環保愛地球嗎?
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0056配息2021 在 Facebook 的精選貼文
2021.04.21貼過的文章
其中也有試算定時定額股基與定時定額債基的差別
『網友問:如果現在入場0056定期定額可行嗎?』
0056是投資台股的高殖利率股,一來是投資台股市場,是1軍吧!二來該基金績效不差,所以定時定額無須看黃道吉日吧!
其實想買0056ETF的人與買配息基金的人很雷同,都是希望將來有息可以領,但是將來而非現在,還記得我於2021.03.23再度PO了這一篇文章「股與債怎麼投較合?」,就是說明目前定時定額買配息基金的人,你的領息需求非現在而是將來,那目前是無需急著買的,想知詳情的人可找出該篇文章細讀。
而目前定時定額買0056ETF的人我想你的目的應也是未來想領股息,且也非現在,那目前也不急著買啊!如你用下面的方法,效益應該會更大:
0056ETF既是投資台股的高殖利率股,想必波動不大,也不是要賺資本利得的,那麼此類基金定時定額累績資本的速度必然也較慢,何不先將目前想定時定額0056ETF的錢,改扣其他1軍的基金,想必花一樣的時間可以累積資本的金額會大很多,以下是拿過去數字試算的結果:
扣款期間:2010/04/01~2021/04/19(共扣132次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
找了一支長中短期績效不差的台股一般股票型基金(不要問我哪一支,這裡不報明牌,自己按照長中短期績效不差的條件一定可以找到很多支)共得本利和:2,542,329元(報酬率282.31%)
0056ETF共得本利和:940,899元(報酬率41.49%)
唯此試算結果沒有將0056ETF每年的配息加回去,因此實際報酬率會比41.49%還要多,但我想也是比282.31%少很多吧!
你不覺得以賺資本利得為目的基金,定時定額的效益比以賺股息為目的基金大很多,所以何不改個方式投資此類基金。
另外再試算配息基金
扣款期間:2016/06/01~2021/04/16(共扣59次)
每月扣款金額:5000元
在投信投顧公會網站試算
OO美國科技基金(累計)共得本利和:701,400元(報酬率137.76%)
OO全球高收益債基金(美元累計)共得本利和:317,301元(報酬率7.56%)
結論:除非你現在就需求股息,那目前自然就會單筆買進,否則先定時定額其他
1軍的基金,在累積資本的過程(歲月)中,必會碰到類似去年3月那種大跌的情況,屆時再單筆買進,如此就可以用一樣的錢買到更多張的0056ETF,那麼未來領到的股息不是就更多了。
同樣用在配息的債券基金也是一樣的道理,一定會有人問:價錢跌到多少時就可以買進?我從沒想要買在最低點,所以次類問題煩惱很少,或許依據自己的想法可以訂淨值跌15%、20%時買進吧!
0056配息2021 在 Victor Wang Youtube 的精選貼文
王老師長期套牢的金融股~陽信商銀除權息了,當年被套牢,當成定存放著,每年領配息,外加他自己的除息,幾十年來,我已經是零成本了,若以票面額十元概算,也約有300多萬的金額,若以當年進場的價金計算,有五倍的獲利率。
每年的約當時刻,除權息也有6趴左右的殖利率,若以我的零成本計算,開心的領著年中獎金來養家,也是不錯的選擇。
投資理財不嫌晚,踏出正確的第一步,買一股跟一萬股,股東權益都是一樣的。希望對大家有所幫助。
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0056配息2021 在 Victor Wang Youtube 的精選貼文
果不其然,0050在大盤KD值大於90後,觸到波段高點就往下修正,還好王老師之前在141就跟大家分享,部位全出場,等待下一次KD值小於20再進場。
0056被長榮航這隻敗家股拖累,大盤漲沒他的份,大盤修正就跌給大家看,在長榮航這隻敗家股沒踢出成分股,原則上是不宜進場,很可能會賺了配息,賠掉大波段的跌價損失。
成分股的組成,並不是都不能改變的,召開受益人大會就可變動,別家投信都用這點來戰勝0056的績效,改變策略是最好的選擇。讓王老師分享我的看法。
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0056配息2021 在 投資嗨什麼 Youtube 的最佳貼文
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0056配息2021 在 柴鼠兄弟- 快訊❗️ 國民ETF人氣王0056配息揭曉 ... 的必吃
不優,看2020每隻成分股都大賺明年2021每隻成分股配息還會再上去,所以元大的評估理由含考慮明年2021,真的不優! 應該更大方提高投資者的roe/roi. 1 yr Report. ... <看更多>
0056配息2021 在 [請益] 請問0056的配息問題? | PTT 問答 的必吃
看板: stock, 時間: 2021年08月12日, 作者: frankfurt. 之前看一些文章跟節目有說當年0056的配息是前一年的獲利, 這讓我有點疑惑,因為0 056成分股一年會調整兩次(6 ... ... <看更多>
0056配息2021 在 [新聞] 0056除息今年要參加嗎? 財經專家曝一關- 看板Stock 的必吃
原文標題:0056除息今年要參加嗎? 財經專家曝一關鍵:這才是重點
(請勿刪減原文標題)
原文連結:https://myppt.cc/WdgzF1
(請善用縮網址工具)
發布時間:2021-10-06 22:08
(請以原文網頁/報紙之發布時間為準)
原文內容:50萬股東期待的股利來了!「國民ETF」元大高股息(0056)今年配息結果出爐
,第一階段評價每單位擬發放1.8元,股息殖利率逾5.6%為歷來第三高,不過近來因航運股
價下滑而震盪,現在適合參加除息嗎?還是先獲利了結呢?這篇整理三位財經專家不同觀點
,給尚在猶豫的股民參考。
專職投資人與作家「樂活大叔」施昇輝在臉書表示,很多投資人擔心參加除息,會不會賺了
股息賠了價差?他以存股族觀點認為「不過30幾元,每年配一塊多,差不多20年就還本了,
然後一直領到你走,還可以讓子女繼續領」。
財經部落客「不敗教主-陳重銘」則是表態「能不能填息才是重點!」,他認為0056上半年
受惠於筆電族群,與國泰永續高股息(00878)同步創下新高大漲,但6月底納入長榮、友達
、群創這些景氣循環股時,不幸買在相對高點。而近來台股不穩,加上航運、面板股將景氣
反轉,股價大跌一波,增加了0056的填息難度,「我個人一貫的操作,就是在除息前賣出,
除息後再伺機買回」。
但「不敗教主-陳重銘」也提醒,0056股價下跌也拉高殖利率,ETF的股價只跟淨值有關,能
不能填息還是要看長榮、友達、群創,這前幾大成分股的表現,「高股息ETF分散到30支成
分股,每年會定期汰弱換強,所以也不用過度擔心少數成分股的表現!」
財經部落客「股海老牛」列出近6年來的填息花費天數,由2016年花費159天、2017年花費61
天、2018年花費80天、2019年花費49天、2020年花費28天,至於今年(2021)「你說呢?」
,並提醒大家「想領息就先買,想便宜就除息後找機會」,10/21買進才能參加除息,11/25
股利才會進口袋。
保守的網友說「現在詭譎的大盤,要看對時機」、「感覺現在買,短時間內會賠了價差啊~
」,但樂觀的網友表示「好在有長榮跌出甜甜價,若等12月成分股汰弱留強再買就晚了」、
「每年都填息耶,這樣進出沒比較好吧」、「強者我老媽有12塊多的0056…算一算應該是0
成本了」,還有老手提醒新手存股立場與賺價差不同,應衡量適合自己的投資方式。
心得/評論:別再說我們教主說一套做一套了,這次他明確說了他的操作方法,勿質疑※必需
填寫滿20字
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