【蝦皮平台代購詐騙兼洗錢好所在 報警根本沒用!】
因疫情關係，「零接觸經濟」盛行，根據網路調查，約有七成民眾轉向網路消費，擁有第三方支付功能的網購平台，原本應是最能確保網路交易安全，但部分網購平台卻淪為詐騙者的洗錢好所在!
一位江小姐六月份在蝦皮網購平台請日本代購幫忙買一款當地限定販售玩具，該代購賣場非常多5星好評，近期也持續有訂單紀錄，且江小姐在網路上搜尋到該賣家同時擁有1萬6千人點讚的臉書專頁，因此便不疑有他，直接全額付清 。結果付了錢卻沒收到貨，賣家完全失聯!江小姐說到，通常預購完或付完訂金，之後就是等到商品到貨寄出，有時候會等一個月甚至是半年，因此不會天天去看訂單狀況或一直詢問賣家，過了幾天，因為想確定其它購買商品到貨日期，沒想到點開蝦皮APP，才赫然發現日本代購賣家把賣場上所有商品通通刪掉，且好幾天沒有上線，評價從平均的5星好評降到谷底，非常多人修改評價說賣家是騙子，根本沒收到貨!這時江小姐才驚覺自己可能被詐騙了!
台北市議員潘懷宗指出，根據台北市法務局統計，近三年來，網購平台消費爭議案件數皆以蝦皮購物居冠，分別為:108年305件、109年584件、110年(1-6月)645件，件數年年上升外，其占前十名爭議案件總數比例也愈來愈高，從108年時占整體爭議案件比例31.6%，到了今年已變成56.2 %，近6成消費爭議都從蝦皮來!
在意識到可能被詐騙第一時間，江小姐立刻打電話給信用卡公司，詢問筆款項能否刷退? 信用卡公司建議先跟購物平台聯繫，確認該筆交易是否真的是詐騙? 江小姐心想這也合理，或許賣家突然發生什麼事所以聯繫不上，接著就跟蝦皮提交疑似詐騙案件申訴。
江小姐在提交消費申訴之後3天沒收到任何回音，去電蝦皮客服後得到請她耐心等候的回覆，再過3天，接到蝦皮回信，卻只有建議民眾直接去報警?! 民眾抱怨:等這麼久，蝦皮到底是在忙什麼? 什麼資料也沒提供，就請我去報警，警局再去函到蝦皮，蝦皮會提供賣家資料給警方做調查，從此之後，這筆糾紛就變成我跟賣家的事??
江小姐質疑，「蝦皮不是會托管款項，為什麼我付的錢消失了?」
民眾認為，蝦皮提供平台，當然有義務去審核過濾賣家，自己也是透過蝦皮第三方金流進行付款，會暫時託管款項，不會像坊間社團將錢匯入私人帳戶，而且自己是在消費七日內發現自己可能遭到詐騙，理論上這筆款項在短時間內應該也會受到保障。
根據日本代購賣家評價，有上百筆修改過的1星負評，看評價日期自己應該不是第一個提出疑似詐騙案件申訴的買家，且江小姐詢問客服，詐騙賣家帳號何時被停權?電子錢包何時被凍結? 客服說是6/19，恰好就是江小姐購買付款那天。
按規定，買家支付款項會先存在蝦皮電子錢包中，若賣家想領錢，提交後需要3-5個工作天前才會存入銀行帳戶，因此江小姐心想付款後當天賣家就被停權，錢應該還來不及轉出，只要調查清楚，錢應該可以拿回。不料蝦皮客服卻回覆:賣家電子錢包餘額為0，至於原因，則因沒有權限無法回覆…
潘懷宗指出，根據台北市警察局統計，今年5月中宣布三級警戒至今，發生網路購物詐騙案件的財損金額為225萬餘元，較去年同期多出將近65萬元，網路購物詐騙手法，除創立大量帳號洗評價外，主要是一直以代購、進口延遲等話術不斷拖延。但實際上只要受害人一匯款，犯嫌便立即將贓款自虛擬帳戶轉出，把贓款從A口袋轉到B口袋，或向其他賣家交易購買高單價商品後轉售變現。透過以上方式，當天立刻轉移贓款，進一步來說，蝦皮網購平台可能已淪為詐騙者的洗錢好所在!
潘懷宗指出，有關網購平台業者之管理，台北市雖已研訂「臺北市網路購物平台管理機制」，但卻是由市府各權責機關依照販售商品屬性各管各的，並無專法管理或課予責任義務。例如:情色用品為警察局管轄、食品及醫療用品是衛生局、防蚊用品是環保局。然而，在現今電商發達的時代，釐清平台業者與買賣雙方間的權利義務關係，已顯得迫切需要。像江小姐的案例，若網購平台積極處理，應可從詐騙賣家的交易紀錄，循線查獲資金如何轉移，設法歸還受害者被詐騙金額，而不是叫受害人去報警，把交易糾紛丟給交易雙方、把責任推給警方去查，蝦皮自己穩穩賺交易手續費!
另外，潘懷宗提到，詐騙賣家帳戶是在與江小姐交易之後當天被凍結，表示有更多買家在江小姐之前就進行案件申訴，才導致詐騙賣家帳戶被凍結。此段時間，蝦皮購物平台是否有義務主動告知提醒這段時間有跟詐騙賣家交易的人? 如果在江小姐付完款當天，這個賣家帳戶就被凍結，蝦皮有主動提醒江小姐的交易可能有被詐騙的疑慮，江小姐就可以第一時間打電話給信用卡公司，要求刷退款項，這是非常有可能能將錢追回的(因為不是刷卡後就會馬上被請款)，但蝦皮並未主動告知，而是一周後江小姐主動發現。
再退一步來說，當江小姐向蝦皮提出詐騙申訴後，蝦皮是在一週後才通知民眾去直接去報警，但卻是在江小姐付款當天就凍結詐騙賣家帳戶，邏輯其實非常奇怪? 蝦皮客服應該是在江小姐一提交申訴就知道:可能又多一個受害者，第一時間就建議江小姐去報警才是。
最後，潘懷宗認為，雖然目前沒有電子商務的獨立專法，而是透過現有法律及制度謀求解決，但可研議是否設置專責機關，具體要求網購平台業者，踐行消費者保護之責任，舉例:
一、網購平台若發現疑似詐騙行為，應主動警示通知期間有交易的受害者或買家，讓他們可以盡早採取處理措施，如退刷或報警。
二、蝦皮電子錢包款項，大量金額應有信託，若詐騙賣家透過電子錢包消費直接在平台上洗錢，購物平台應將其視為個案，歸還受害者損失金錢。
警示帳戶原因 在 Fw: [問題] 警示帳戶未收到警方通知已久- 看板PttLifeLaw 的必吃
※ [本文轉錄自 LAW 看板 #1WoQdrEX ]
作者: jj89066 (Pao.) 看板: LAW
標題: Re: [問題] 警示帳戶未收到警方通知已久
時間: Wed Jun 16 15:36:18 2021
大家好，時隔兩年，警示帳戶也因為期限到而解除。雖然解除了，但聽聞後續
開戶等，銀行還是會有紀錄，造成不便。
大致原因：客人跟我買訂房，但客人欺騙其他人匯款給我，受害人去三峽分局
北大派出所報警，於是我收到銀行通知被列為警示帳戶。
1. 一開始接到警示帳戶的銀行電話通知
2. 我撥165詢問，確實列為警示，並告知我可自行至附近派出所筆錄
3. 新工派出所筆錄，員警告知我這筆錄作了可能沒用，因為我可能是共犯等等
4. 很久沒下文，也未收到任何通知
5. 詢問認識的員警，員警說因北大派出所員警承辦員警調走，所以案子...
6. 詢問新湖偵查隊，但後來也沒下文
7. 寫局長信箱
8. 接到新湖偵查隊電話，告知我三峽移交新北地檢，可致電詢問
9. 詢問新北地檢，我的名字查不到案子，並說如果是關係人他怎樣都查不到
10.致電新湖偵查隊，告知地檢情況，員警說可能我被列證人等等，所以沒收到
通知。他們詢問三峽，三峽表示已經移交地檢。
結論：
1. 知道警示帳戶原因，但...這案子這樣結束嗎？
2. 不曾被傳喚作證人，或者通知筆錄等。
3. 員警說此案不用在意，戶頭也已解除。
4. 所以如果我之後被詢問警示帳戶，我卻無不起訴書等...？因我並非被告，
那我又該如何證明自己清白。
5. 所以真的會把證人列警示帳戶？（感覺得出來沒因果關係拉，只是想問）
6. 三峽分局從未通知我，這正常嗎？
所以到底怎樣了，也不知道。突然被警示帳戶，然後兩年到解除，被警示好玩的
嗎？（無奈）
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.222.87.163 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/LAW/M.1623828981.A.3A1.html
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: jj89066 (61.222.87.163 臺灣), 06/16/2021 16:00:38
今日接到三峽偵查隊的電話，說明因被告認罪，所以其實跟我沒什麼關係。
（目前不確定自己是否解除警示，但兩年後衍生帳戶是可以用了）
警察說必須等案件結束，被告的刑事、民事都結束後，才能解除。但被告積欠千萬
款項，我想是不可能付完吧...，而且是詐欺犯。或者是原告願意幫我解除，但原告
目前要出國打疫苗，不確定何時會回國（警察告知）。
不知道為何要這麼衰，當初想說客人沒訂房，趕緊幫他訂，最後沒想到被告冒名客人
，然後請其他人匯款給我，於是就這樣。
加上就算案件結束，也無法拿到任何書面證明，證明自己的清白，因為我不是被告，
只是有點關係，然後戶頭被利用。說真的學了一次教訓，一次一輩子的教訓。永遠洗
不清。
※ 編輯: jj89066 (61.222.87.163 臺灣), 06/21/2021 14:35:05
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