街口託付寶使用的基金為「 街口多重資產基金」(JKO Multi-Asset Fund),主打預期給予年化1.2%-2.5%的增長。
基金資訊觀測站所查詢之資料,基金經理費為1.8%,保管費率為0.18%,合計1.98%,在此費用率下提供費用後年化1.2%-2.5%的增長,一定程度考驗經理團隊之技術。
債券信用評級分佈資料尚未收錄在Morningstar,同類組基金有三成多資產置於非投資等級的債券。
政府債券目前第一大持有的是埃及政府債券(7.19%),第二為印尼政府公債(5.85%)。
根據基金資訊觀測站的資料,能查詢到街口多重資產基金近一年的淨值變動,可以發現基金淨值從年初至今呈現減少,年初時基金淨值為10元,七月中旬淨值約為8-9之間。
在全球低利率環境下,美國10年期公債的殖利率目前為0.6%,任何更高的利率都冒著更高的風險,不可不注意。
託付寶的開戶流程、申購方式十分便利,非常厲害,惟剛開辦不久,基金本身尚無太多資料能供參考,且本身是基金投資,並無法保證本金安全,與銀行存款本質上有所不同,這點必須特別留意。
https://pgfinnote.com/jko-multi-asset-fund/
同時也有5部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,近期全球股市一飛衝天,尤其美國股市強強滾創下歷史新高,但反觀債市近期顯得有點黯淡無光,然而在美國聯準會(FED)開會透露出未來可能暫不降息的消息之後,美國十年期公債殖利率呈現上揚的走勢,接下來債券基金該如何應對? ★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★ 基金達...
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最近的行情就像最近的天氣一樣,有時天晴有時雨,美國2年期、10年期公債殖利率曲線倒掛,引發衰退疑慮,近來帶動殖利率大跌,這就引發了市場上許多投資人的不安,到底大家在擔心什麼?我們今天就來了解一下!
20190820【基金我最通】殖利率倒掛 大家在擔心什麼?
最近的行情就像最近的天氣一樣,有時天晴有時雨,美國2年期、10年期公債殖利率曲線倒掛,引發衰退疑慮,近來帶動殖利率大跌,這就引發了市場上許多投資人的不安,到底大家在擔心什麼?我們今天就來了解一下!
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基金達人 羅際夫 理財教母 林奇芬
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【Duration:債券價格對於利率變動的敏感度】
🤔有夥伴詢問,為何週四(2019/8/1) 美國10年期公債殖利率降超過6%(從2.03%降到1.90%),而今天在台灣掛牌的20年以上美債ETF上漲不到2%?而7-10年期美債ETF漲得又更少了呢?
🎉說明:並不是殖利率從2%降到1%,公債價格就會漲50%,而是要將利率變動(2%變1%,就是降1%不能說是50%)乘以duration(存續期間)才是債券價格變動。
美國10年期公債的duration目前是9.1(會隨著時間變動),殖利率降1%那麼10年債的價格就會上漲9.1%
🤔至於為什麼美國10年期公債的duration目前是9.1?
1. 請自行用Google搜尋"bond duration"查詢定義
2. 然後再用Google搜尋"10 year bond duration"可以看到最即時的數據。
P.S. 美國20年期公債的duration大約是18(接近10年券的2倍,但因票面利率不同,因此實際計算出來的duration並不會剛好是2倍),代表20年券的殖利率每下降1%那麼20年券的價格會上漲18%。目前台灣證交所有掛牌的美債20年ETF普遍是指「20年以上包含20年至30年」因此duration又比20年券更長。
願善良、紀律、智慧與你我同在!
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#打造自己的18%
#降息循環是債市主升段
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近期全球股市一飛衝天,尤其美國股市強強滾創下歷史新高,但反觀債市近期顯得有點黯淡無光,然而在美國聯準會(FED)開會透露出未來可能暫不降息的消息之後,美國十年期公債殖利率呈現上揚的走勢,接下來債券基金該如何應對?
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美國公債殖利率查詢 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的最佳貼文
近期美國十年公債殖利率跌破2%,甚至一些歐洲都呈現負利率的現象,新興債又更有希望了嗎?
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