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#當地貨幣債好威

美銀美林新興國家當地貨幣債券指數今年以來已上漲4.65%，富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金以新興國家當地貨幣債為主，1月底在新興國家貨幣配置達95%，其中在拉丁美洲貨幣配置達57%，側重墨西哥、巴西、阿根廷及哥倫比亞，平均持債殖利率達10.53%，1~2月年化配息率均超過9%，積極卡位拉丁美洲翻轉行情。

#新興市場當地貨幣債好威風
大家想知道新興市場當地貨幣債哪個好嗎？
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今年過了一大半，什麼債券最厲害
上上網站來比較，看完結果我驚呆

基金黑武士 筆。

這星期我們要跟大家聊聊智利的暴動。智利長久以來是中南美洲的有錢人家，但這個有錢人家在10月25日爆發大規模抗議，有近百萬人走上街頭，現在已經進入了第二周，而且看起來還沒完。

智利過去這一個星期的抗議活動已經造成至少20人喪命、7000多人被補。原本已經籌備好多年，在今年年底要舉行的亞太經合會(APEC)與COP25氣候峰會也宣布取消。本來我們的川貴人和習皇后原本要在這次APEC再次王見王釘孤枝，小弟都叫來了，傢伙也都抄在手上了，事到臨頭才發現，約好要對決的餐廳，欸？怎麼沒開?

不只智利，中南美洲這幾個月以來，接連爆發示威遊行，包括玻利維亞、厄瓜多、宏都拉斯、海地等等，大家好像都快要麻痺了。

那為什麼我們要特別挑智利來談呢？

剛才說過智利是中南美洲最富裕的經濟體之一，靠的是全球第一大銅礦產量及穩定的市場經濟，一直是這個區域的模範國家。你家巷口的麵攤一個禮拜沒開你只會覺得有點奇怪，要是換成全台灣頂頂有名的鼎泰豐一個禮拜沒開，哇這其中一定有什麼不得了的事情發生了。所以這次智利爆發了有史以來最大規模的示威，就引起了各界的關注。

這次的抗爭的引爆點，是因為智利政府在10月初宣布要調漲捷運的票價，一張票從800披索漲到830披索，多了30披索，換成台幣只漲了不到1塊半；聽起來好像很少，但是對照人均GDP比例的話，相當於我們在台灣花將近120塊買一張捷運票。這個票價調漲讓智利首都聖地牙哥的地鐵，成為全拉丁美洲票價最昂貴的地方。

起初的抗議行動是由當地的學生發起的，學生們動員起來一群人跳過捷運柵門表示對漲價的抗議，之後加劇成對柵門的破壞行動，並且呼籲大家一起逃票，作為抗爭的手段。接著智利的警察也進入捷運站，以催淚瓦斯驅逐群眾並逮捕部分抗議人士。

於是原本只是學生的抗爭，演變為智利全國有史以來最大規模的抗議行動。百萬人走上聖地牙哥的街頭，要求經濟改革，要求總統下台。多數上街抗議的民眾最不滿的是貧富不均。一般人的薪資跟退休金都很低，但醫療和教育費用卻很高，一般人日子都快過不下去，但有錢人卻越來越有錢。

跟現在世界上許多的抗爭一樣，智利地鐵漲價只是壓垮駱駝的最後一根稻草，事實上人民不滿的是貧富不均及窮人沒有出路。所以現在的智利政府跟我們隔壁的香港一樣，雖然在10月19日就宣布了取消漲價的政策，卻還是沒有辦法緩解民眾的不滿。

根據國際貨幣基金的數據顯示，現在中南美洲的經濟，不是只有智利，而是整體都很低迷，只有打仗打不停的中東比它差，可是中南美洲不是一直都在後段班的。

在2003到2013年間，中國市場對原物料的大量需求，讓物產豐盈的拉丁美洲賺了很多錢。像智利不就是有銅礦嗎?原物料的飆漲，讓整個拉丁美洲的人均GDP成長了3.5%，也讓將近一百萬的人民邁入中產階級。這些人開始有能力買車、買豪華電器，過起了過去大家根本不敢想像的生活，每天都像在演偶像劇。這十年就是”中南美洲錢淹腳目”的黃金十年。

但在過去五年來，情勢就開始反轉了。中國經濟下滑，原物料買不了這麼多，許多中南美洲國家在經濟好時，覺得自己經濟體質很好，就去外面借了很多錢，做一些很浮誇的建設，或亂給福利，很多時候福利還不是給選民，是福利他自己。現在原物料價格一跌，這些治理不佳的政府馬上就罩不住了。先是之前提過政府發兔子給人民的委內瑞拉嚴重經濟蕭條，接著巴西發生了歷史上最久最嚴重的經濟衰退，然後阿根廷面臨了貨幣跟債務危機。整個中南美經濟的危機導致人民薪水停滯，貧困問題加劇，民眾對於政府的不滿，就像在瓦斯漏氣的屋子裡開電燈開關，輕輕一撥結果整間屋子都燒起來。

只是現在世界上的示威遊行好像越來越多，成功率卻是一直往下掉。二十年前，只要是大規模遊行，大概有70%可以成功推動政治改變。但到了2000年代中期，成功率降到只剩下30%。有人認為，是由於近年社群網路的流行，讓聚眾示威的門檻降低了許多，也有人認為，是這些年來各國政府面對示威的人民越來越精了，心態越來越不在乎，反正只要撐到你們累了就會回家了。

但民眾回家了，事情解決了嗎?當然沒有，因為民眾還是覺得自己很窮，生活過不下去，回家休息一下，在網路上看看別國民眾在抗議時，用什麼工具可以更有效率的集結抗議，給政府更大的壓力，下一次抗議我也來用這一招。問題是政府也沒閒著，政府也在學啊，他們也會看別國政府用什麼工具打壓最有用。結果就是下一次上街的時候，雙方打得更嚴重囉。

這一個星期，智利的各地都有發生暴動及火災，好幾個城市都已經進入緊急狀態。首都聖地牙哥的市區大約部署了2萬的軍警，其中安全部隊毆打民眾的影片就在社群媒體上瘋傳。

這對國家好嗎?當然不好，而且還造成民主倒退。民眾不相信投票可以改變我現在的困境，只相信上街抗議。政府們越學越會的，不是用政策改善民眾生活，而是怎麼樣用軍警這些公權力來壓制民眾。

這樣下去我們只會看到滿街，越來越多挫折的民眾，還有越來越兇狠的政府，問題永遠沒有解決的可能性。

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甚麼是歐盟區呢？歐盟是歐洲聯盟的簡稱 是歐洲的政治經濟聯盟，有28個成員國，當中包括德國、意大利、法國、荷蘭等，想知道為什麼要成立歐盟，我們可以先了解一下沒有歐盟之前的歐洲各國的情況，然後我們或許可以知道為什麼今天的英國會脫歐。

首先 從前歐洲各國的人民到其他國家旅遊或者移民都因為各國法律制度和政策的差異而困難重重。

Jack是意大利人 他發現他的朋友Francis在英国生活非常富裕，他也想移民英國，哪怕只是去工作也好，但是英國不會輕易讓其他人進內分一杯羹，由於意大利跟英國之間還沒有建立互信關係，別說移民 即便想去旅行也有不少困難，此外 國與國之間的貿易也不順暢 Jack不僅不能到英國生活 就連想賣一些自家意大利麵到英國 都要被徵收重稅，當然 這種關係是相互的同樣地 英國所有進口到意大利的名車也一樣要徵收重稅，結果就是兩國國民都需要花大錢買進口貨，就連購買日常食品都要付出更大成本 直接影響生活.

除此之外國家在貨幣 政策方面的自保能力亦比較低，例如 歐盟區成立前英國就正正受大鱷索羅斯追擊英磅，當時英國幾乎動用全國力量才能保存英磅，如果當時的金融體系壯大了 情況就不一樣了。所以歐盟就於2002年正式成立了。

歐盟的成立帶來五大好處。第一 歐盟境內有高達六億公民可自由進出歐盟區的國家旅行 升學 或工作。第二 歐盟的成立可以創造更多的工作職位，事實上這些年已經有三百五十萬的職位因此而新增。第三 成員國間廢除原有的貿易保護去除關稅，使物價下降人民生活水平因此提高。第四 通過聯盟 特別是規模比較小的國家可以因此加強自己在世界上的權重，在國際社會上建立一定的影響力，提升議價能力，而且通過連接周邊國家可以減少暴力衝突的可能性。第五 更強大的體系更能抵禦外來的經濟貨幣及戰爭帶來的衝擊。

不過有一點需要注意的是歐盟不是所有的成員國都用歐元做法定貨幣。有一次Jack到其他歐盟國家旅行的時候 他去德國法國跟意大利旅遊的時候一切順利 但到丹麥的時候發現當地并不是用歐元結算的時候令他非常鬱悶 原來28個歐盟成員國當中只有19個國家採用歐元，歐元區國家的貨幣政策均交由歐洲中央銀行負責，但是直到今天英國跟丹麥等國家還是用各自的貨幣不是用歐元做流通貨幣的。

英國終於在2016年決定離開歐盟 所謂的脫歐. Francis身為英國人也非常地支持.這麼好的聯盟為什麼要分開呢?首先 成員國每年都要給歐盟上交不少的會費,用來幫助歐元區內比較貧窮的國家 例如希臘 發展基礎建設. 甚至於幫他們還債. 因此英國脫歐可以減輕財政上的負擔.窮則獨善其身 富則達濟天下,有錢能幫助別人其實是好事,但是其實還有很多無形的掣肘.從貿易到醫療到法例到家具文具到食物都有條條框框. 例如香蕉的彎道也會因為歐盟要保護各國的利益跟貿易的優勢而有嚴格標準. 離開歐盟可以增加自己國家的自主權.按照自己國民的意願去發展,最後 新的移民政策導致很多難民湧進了英國加上不少媒體報道的關於難民的壞消息使生活在英國的Francis感到受威脅,所以今天的Francis和英國都決定離開歐盟.但是他們也會失去當年加入歐盟區的好處.其實每個國家都會考慮自身的利與弊,如果一直以來自己國家的發展一直受拖累那合久遲早會分的

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甚麼是歐盟區，為何合久要分？

甚麼是歐盟區呢？EU、European Union，中文即是歐盟，是歐洲聯盟的簡稱，屬於政治經濟聯盟，有28個成員國，包括德國、意大利、法國、荷蘭等國家。

要知道為什麼歐盟會成立，我們要先明白未有歐盟之前的生活。首先，從前歐盟境內到其他國家移民及旅遊都有不少問題，Jack是意大利人，Jack與他的朋友都見到英國的Francis生活非常充實及富裕，想於英國移民生活，就算只是工作亦好，但英國當然不會輕易讓其他人進內分一杯羹。由於未有信任建立，其實連Francis到意大利旅行都比較困難。另外，國與國的貿易亦有阻力，Jack不能到英國生活，就連想賣一些自家意大利麵到英國都要被徵收重稅，當然意大利亦不甘視弱，英國的Francis所有進口到意大利的名車亦同樣要徵收重稅，令到各國國民因此購買貨物，就連購買日常食品都要付出更多成本，直接影響生活。

除此之外，國家於貨幣、政策自保能力亦較低。例如歐盟區前，英國就正正受大鱷索羅斯追擊英磅，當時英國幾乎動用全國力量才能保存英磅，如果當時的金融體系壯大了，情況就不一樣了。

所以，歐盟就於2002年正式成立了，而歐盟的成立帶來五大好處。第一，今天，歐盟境內有高達六億公民，可自由進出區內國家，旅行、升學、工作亦可。第二，這亦衍生出更多職位，其實這些年內已經有三百五十萬的職位新增了。第三，成員國間又會去除彼此的關稅，所有公民買貨物成本低了，生活過得好了。第四，通過聯盟，特別是對規模小的國家，可以加強自己在世界上的權重，在國際社會上建立一定的影響力，甚至議價能力。通過連接周邊國家可以減少暴力衝突的可能性。第五，更強大的體系更能抵禦外來的經濟、貨幣及戰爭帶來的衝擊。

不過我們亦要留意，歐元區並不等於歐盟的。 有一次，Jack去歐洲旅行，到德國、法國和意大利遊玩時都一切順利，玩得很開心。但到了丹麥時，卻發現當地並非用歐元做結算，令他很惆悵。原來28個歐盟成員國當中，只有19個國家採用歐元，歐元區國家的貨幣政策均交由歐洲中央銀行負責。到今天英國和丹麥等國家則是用各自的貨幣，而非統一以歐元作流通貨幣。

英國於2016終於決定離開歐盟，所謂「脫歐」，Francis身為英國人亦非常支持，但多好的聯盟，又為何合久要分？首先，成員國每年都要繳交一大筆的會費給歐盟，以作歐盟內的較貧窮國家如希臘，去發展基礎建設，甚至幫忙償還她們的債務。所以英國離開後，可減輕財政負擔。如果得益比付出小、當然離開是一個吸引的選擇。富有的幫人就算沒所謂，其次她們還有多方面仍然受到無理的制肘，由貿易到醫療、到法治、到傢俱玩具甚至食物如香蕉的彎度，都因為歐盟要保護各國利益及貿易優勢，而受到限制。離開歐盟，可以增加該國國民的自主權，按照自己國民的意願去發展。最後新移民政策亦令很多難民來到英國，加上不少難民的壞消息及印象，Francis生活於英國感到威脅，所以今天Francis及英國都決定離開歐盟，但他們就將失去所有當年加入歐盟區的好處。

每個國家都會考慮自身的利與弊，若果一路以來，自己國家發展一直被拖累，合久始終會分。

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