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證交所示警 慎防投資詐騙訊息
https://udn.com/news/story/7251/5678396?from=udn_ch2_menu_v2_main_cate
證交所表示，近期投資詐騙的手法多是透過電話、簡訊、手機通訊軟體或社群媒體廣告等管道，邀請民眾加入宣稱由「投資名師」建立的討論群組，利用各種話術勸誘買賣特定股票。
如涉及非法從事顧問業務，依現行投信投顧法規定，透過提供投資或交易相關意見，直接或間接取得報酬，即是證券投資顧問業務，若未經核准從事此業務將背負刑事責任，可處最高五年以下有期徒刑，併科100萬至5,000萬元罰金。
民眾若發現金融機構遭到冒名或自身有遭受詐騙情形，可檢具相關具體事證向警政署反詐騙專線165或司法檢調機關提出檢舉，或提供金管會轉請檢調單位查辦，並可將相關資訊提供公會相關警示專區揭露，以避免其他民眾受騙。
機器人理財愈來愈夯。過去兩年「叫好不叫座」的機器人理財，在疫情助攻和法規逐步鬆綁下，出現轉機，金管會統計，截至去年12月底，已有13家業者開辦相關業務、參與投資客戶已有86,833人，相較2019年底的32,554人，足足是2.6倍，管理資產規模也首度衝到25億元。
金管會證期局觀察，機器人理財業務在2017年6月通過開放後，初期乏人問津，2018年12月底參與投資人數僅21,390萬人，資產規模僅5.7億元，只有六家業者開辦這項業務，但隔年（2019年12月底）投資人數成為32,554人，資產規模增加至10.3億元，開辦家數為九家。
證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，包括復華投信、野村投信、群益投信三家投信；鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投四家投顧，還有王道銀、兆豐銀、華南、國泰世華、永豐、一銀等六銀行。
中信銀、北富銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。
信託公會秘書長呂蕙容說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者服務方式截然不同。
2020年12月金管會宣布擬再鬆綁法規，「讓機器人更靈活」。在金管會發布的「資本市場藍圖」中正計畫協助投信投顧發展機器人理財業務。金管會證期局官員指出，現在的機器人理財「自動再平衡機制」限制較多，未來會朝二大方向鬆綁，一是「投顧服務的加值」、二是「全權委託的簡化」，門檻將從500萬元再下調，讓機器人有更多操作空間，以利相關業務發展。
https://ctee.com.tw/news/finance/419234.html
催生 #通傳法 與 #金融國家隊
隨著網路科技日益發展蓬勃，除了全面改變人類生活型態，更帶動國際金融交易平台崛起。但為求國家金融市場穩定，政府應積極對金融商品負起監理之責，面對未經許可的跨境金融商品，應積極禁止其在國內進行招攬客戶之行為。又因爲目前「#廣電三法」僅對實體廣電事業有規管之權限，對於網路數位平台之廣告託播則束手無策，無疑形成法規闕漏。因此國文今天特召開「#未經金管會許可之境外金融交易平台廣宣監理公聽會」，邀請產官學界共商對策。
國文認爲，金融網路交易樣態多，除了犯罪事實認定非常明確的網路金融商品詐騙或吸金行為外，還有一種在境外，例如在英、美、澳洲等國家掛牌上市，卻未向臺灣金管會做券商資格申請的金融交易招攬行為，這類屬於非法投放廣告招攬業務衍伸出👉（1)一旦發生金融商品爭議，投資人索賠無門的困境。(2)在目前「廣電三法」無法可管下的網路世界，該如何做好網路跨境金融平台監理。
國文整理出三點公聽會結論建議：
(一)未經金管會許可之境外金融交易平台屬「非法業者」，因此未擁有證券商許可證照，不得進行下單買賣、投放廣告招攬業務等涉及經營證券相關之業務。
(二)建議主管機關金管會及證券、投信投顧等公會，發函提醒廣告平台業者，包含傳統廣電及數位媒體，不得接受未經臺灣許可之非法業者委託廣告，應參照NCC目前的管理機制，委託廣告業者或商品應附有主管機關金管會的認証字號，才能上架。
(三)支持相關單位盡速推動「#數位通訊傳播法」。並請金管會在「通傳法」尚未通過前：👉第一，輔導國內金融業者有效降低複委託的交易成本，使國內既有相關金融商品更具價格優勢，以與時俱進的符合網路金融時代的挑戰。第二，盡速成立「#金融國家隊」，集結本土券商，架構跨域的金融交易平台，對外吸引國際投資客購買臺股，藉以讓臺灣的資本市場更加熱絡，利用科技提升我國科技金融產業競爭力，以達到蔡總統將臺灣打造成亞洲企業資金調度中心之目標。
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