ESG投資越來越流行了🌎
2020 #道瓊永續指數(DJSI) 名單中,
可以看到不少台灣企業。
誰入圍了?一起來看看
DJSI是最具權威的 #永續指數
入選就代表在永續、企業可持續性上,
得到肯定,對公司形象有很大的幫助💪
你們覺得永續發展重要嗎?底下留言說說
台灣永續指數成分股名單 在 我是崴爺 Facebook 的最佳貼文
陸續在粉專分享關於投資理財的文章後,我常接到這樣的訊息:
「我想投資股票,但沒甚麼概念,我該買哪檔個股?」
「看到大家都在買金融股,請問OO金我買可以嗎?」
收到這樣的問題,崴爺都會自動忽略。
自己不做功課,聽別人「報名牌」,這不叫投資,這是賭博。況且,你賺錢不會分我,賠錢卻會記得怪崴爺,我才不想當吃力不討好的傻瓜呢!
關於股票的基本名詞,例如:EPS、ROA、ROE、殖利率、本益比、KD指標….你至少要先了解它們代表的意義,才有辦法評估一檔股票、判斷進出場的時間。
如果沒花心思研究,建議不要冒然碰個股;因為雞蛋放在一個籃子裡,風險大,你也容易患得患失。
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這幾年在投資理財專家、媒體的教育下,買ETF已經成了一種風氣。
所謂ETF(Exchange Traded Funds),指的是「指數股票型基金」;也就是把符合某種「條件」的股票組合在一起的投資商品。
例如:
台灣50 (0050):投資的是台灣市值前 50 大的公司。
台灣高股息 (0056):投資的是預測未來一年,現金殖利率最高的30家公司。
ETF,不像買個股,可以分散風險,也能節省你研究個股時間,所以號稱懶人投資法,很受一般投資人喜歡。
不過,每檔ETF多少有「盲點」。
像台灣50 (0050) 選的是權值最大的50家公司,這類企業主要集中在「半導體、金融保險」兩大產業。
大母雞不見得會下蛋,但小母雞可能非常有產值,所以只看權值大小等於是排除了有潛力、成長力佳的中小企業,有點可惜。
台灣高股息 (0056) 則是「預測」未來一年的殖利率最好的30家公司,但預測的事誰都說不準,就曾經發生預測失準,不配股利、或減少配發股利的公司。
追求高股息的目標,讓股價的成長性受到限制。
為了避免以上的失誤,市場又出現了以「永續經營」、「公司治理」為投資標的ETF。
以崴爺有在觀察名單的富邦公司治理 ETF(00692)為例。
00692所投資的標的是「高成長性」、兼具「優良公司治理」、「永續經營理念」的100家公司。
富邦公司治理(00692)每年會將通過證交所「公司治理評鑑」的前 20% 企業,作為成分股主要篩選條件;再加入股票流動性高、公司財務運作正常等條件篩選出 100 檔成分股。
這種篩選方式,不只大型優質企業入選,投資標的也涵蓋了成長性高、經營穩健的中型企業;比起「只看權值大小,忽略成長性;只看公司配股,忽略經營面」會客觀許多。
另外許多人會有「高股息」迷思,忽略了更大的利基。
配息高不代表公司有成長性。
著重企業的成長性、未來性的ETF;從長期來看,會更適合年輕族群做長期的布局投資。
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網路上有很多關於 00692和 0050的比較,崴爺整理給大家參考:
一、【購買成本】
比較富邦公司治理(00692)、台灣50(0050)兩檔ETF的費用率;台灣50(0050)經理費為0.32%,於2018年加計交易稅、保管費後總開支比率為0.44%,而公司治理ETF(00692)經理費僅0.15%、加計交易稅、保管費後、總開支比率為0.30%。
(資料來源:商周財富網)
二、【總報酬】
公司治理ETF(00692)是在2017年5月上市,如果以2015年6月30日~2020年9月10日這段期間的漲幅比較;公司治理(00692)的報酬指數為86.98%、台灣50 (0050)的報酬指數為85.21%;00692雖然2017年才上市,但表現不遜色於0050。
(資料來源:臺灣指數公司;資料日期:2015.06.30~2020.08.31)
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每個人個性不同、能力不同、連手氣都不同。
對於剛入社會、月薪只要三萬的年輕人,相對抗壓性低、承擔風險能力低、手氣可能有沒人家好,請別把雞蛋放在一籃、也不要當股市賭徒。
選擇長期穩健、又具成長性的投資標的,小小的、持續的投入,未來一定會有不錯的成績。
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常言道:
『股市裡一般散戶都是輸家、亂槍打鳥是輸家、衝進衝出是輸家。』
選擇適合自己的標的,量力而為,才叫投資。
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