提醒注意文⚠️
前幾個月在澳洲有借一位朋友錢(之前是朋友,現在不是了。),當時因為要回台灣需要用錢有跟對方開口要錢,對方跟她在台灣的朋友借錢還給我,並匯到我台灣的戶頭裡,以為一切事情都順利結束,回到台灣沒多久去銀行提錢,發現自己的帳戶變成警示帳戶,到警察局做筆錄才知道,對方的台灣友人因為借款後一直得不到對方還款的正確時間和主動聯繫,以為遭受到詐騙,就去警局報案,剛好錢又是匯到我的銀行戶頭裡,所以我整個銀行帳戶都被凍結變成警示帳戶,無法提款、匯款,也無法再去其他銀行開戶,無法使用台灣所有銀行帳戶,我有提供給警察對方跟我的通訊紀錄,目前此事件已經過了三個多月,依舊沒下文,銀行也無法使用,打電話詢問警方也被告知此事是公訴罪,需要法官裁定才能結案,所以我不知道要多久時間才能使用我在台灣的戶頭和提領我的存款,非常不便。
我的朋友剛從澳洲打工度假結束回到台灣,想說有空要把所有銀行存簿(共3本)拿去刷,把它們藏放在機車箱裡,後來可能健忘拿去刷,直到她需要提錢時才想起要刷簿子這件事,找車箱發現簿子不見了,就到銀行要掛失順便提款,結果被銀行人員告知戶頭是警示帳戶,到警局詢問,警方認定她販售人頭帳戶,並有民眾報案檢舉,她的3個銀行帳戶共詐騙了30幾萬台幣,並且都被車手提領,重點是,她完全沒有辦法提供任何對自己有利的證據,她去詢問律師,律師直接告知她一定會被法官判刑,因為她自己無法提供有利的證據,受害者也一定會向她求償被詐騙金額,如果她不想坐牢就要易科罰金,共有3本存摺,所以估計這3件案子受害者求償和易科罰金共會超過台幣50萬。(朋友存簿和提款卡都放一起三本一樣密碼,一起被偷走,並被詐騙集團用網路銀行破解、更改密碼,所以車手有辦法把詐騙來的錢領光,警察和律師也說,如果妳沒販售帳戶為何詐騙集團會知道妳的密碼!?所以我朋友根本沒證據反駁⋯有去銀行調車手領錢的監視器,但也無法證明她的清白,警察說領錢的絕不會是自己本人,朋友真的找不到任何有利的證據。)
想跟大家說,銀行帳戶一定要看管好,只有有人報案檢舉,戶頭就可能變成警示帳戶,現在台灣詐騙很猖獗,要特別注意!也不要隨便借款給別人,因為可能自己的好心反而讓自己惹上麻煩⋯
朋友最近真的很煩惱,我們倆在聊天講說,我們平常也不害人、沒有邪念,就默默工作、默默過好自己的生活,怎麼這類鳥事會發生在我們身上!?
分享這些訊息給大家,是想告訴大家有時候我們沒找事,事情也會來找我們,所以凡事都別大意,戶頭千萬不要借別人使用,也不要借款給他人,因為只要任何來歷不明的匯款資料或匯款帳戶,只要遭人檢舉(對方有匯款單和紀錄),警方接到報案立馬把你的戶頭變成警示帳戶,就算你是無辜的,但也要照詐欺案件審理要跑完整個法院程序才能夠使用帳戶,真的超麻煩。
#借款給別人還款請收現金 #不然哪知道他從哪來匯來的錢 #銀行存簿銀行卡不離身 #發現遺失請立馬掛失
發現遺失請立馬掛失 在 身分證掛失效力、身分證遺失很久在PTT/mobile01評價與討論 的必吃
身分證掛失ptt :[閒聊]身分證掛失後,被拿去...,在發現遺失的當下,除了健保卡無法掛失外,立馬先掛失身分證和信用卡然後...我沒有去申請過那個門號但我在今年有遺失 ... ... <看更多>
發現遺失請立馬掛失 在 [閒聊] 身分證掛失後,被拿去辦預付卡- 看板MobileComm 的必吃
小弟今年1/1北上跨年,凌晨跨完年準備要搭車南下回家
從餐酒館搭乘計程車到京站...在付完車費後...忘了把皮夾收回褲子裡
結果就找不回來了。
在發現遺失的當下,除了健保卡無法掛失外,立馬先掛失身分證和信用卡
然後隔天又立馬到戶政和健保局申請新卡
以為一切應該就這樣結束了....
沒想到在上星期的某天下午收到了一張中正一分局到案說明通知書...
一開始還以為是詐騙,還跑去地方派出所詢問,結果經過員警確認後
發現是真的...當下傻眼...但還是馬上跟中正一分局的承辦員警聯絡
承辦員警說我有去申請一個門號,然後此門號被告詐欺
然後我跟他說...我沒有去申請過那個門號但我在今年有遺失過身分證
員警請我去花藝電信申請當初申辦這個門號的所有詳細資料
結果資料調出來...發現真的是年初掉的身分證和健保卡...
這份資料是可以拿來佐證自己清白的證據
然後...我也打電話進花藝電信客服說明此事...請他先停用該手機門號
再請他和申請該門號的門市聯絡,詢問為什麽身分證和申辦人不一樣可以通過申請
還有身分證為啥掛失了還能拿來申辦
該門市後來給的回覆是
盜用我身分證的人,在1/29先透過國外旅行社申請預付卡
然後2/6到該門市領取預付卡
在2/6那天,他們沒有注意身分證和申辦人有沒有是同一人
另外在申請時,"剛好"沒有去做身分證驗證...
所以原本確認的兩道關卡就這樣被突破了
聽到當下真的傻眼,沒想到把關居然如此鬆散
目前該門市是說該案所有產生的交通費用
透過電話費折抵方式補貼
但其他時間成本...我想是無解了
因為我是自營商...也無法提出薪資證明
應該也是無法補貼
身為花藝電信多年的老客戶
真的沒想到他們第一線把關人員會出現如此誇張疏失
我是不願意懷疑該門市員工...
但還是必須說....真的扯到爆QQ
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.27.8.53
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/MobileComm/M.1552569906.A.83C.html
目前關於詐欺案件已經排除我涉案嫌疑,根據警方的說法我應該不用到地檢署
https://www.ris.gov.tw/app/portal/3014
這邊可以查驗身分證是否有效
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