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理專21誡金管會 在 コバにゃんチャンネル Youtube 的最讚貼文

コバにゃんチャンネル By コバにゃんチャンネル

2021-10-01 13:19:08 有 9 人看過 有 1 人喜歡
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コバにゃんチャンネル

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理專21誡金管會 在 大象中醫 Youtube 的最讚貼文

大象中醫 By 大象中醫

2021-10-01 13:10:45 有 0 人看過 有 0 人喜歡
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大象中醫

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長照是一個劇變的旋轉舞台 百年難得一見 沒有準備的人 被旋轉舞台甩出去 不是坐下就是躺下 而大象中醫是太極的推手 推動著旋轉舞台 讓 所有爬不起來的人 背後有一股推手力量 支撐再站起來
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理專21誡金管會 在 大象中醫 Youtube 的最佳解答

大象中醫 By 大象中醫

2021-10-01 13:09:56 有 0 人看過 有 0 人喜歡
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大象中醫

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長照是一個劇變的旋轉舞台 百年難得一見 沒有準備的人 被旋轉舞台甩出去 不是坐下就是躺下 而大象中醫是太極的推手 推動著旋轉舞台 讓 所有爬不起來的人 背後有一股推手力量 支撐再站起來
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理專21誡金管會 在 [閒聊] 理專需要被身家調查- 看板Finance - 批踢踢實業坊 的必吃


作者yuri0721 (妤兒水中油)
看板Finance
標題[閒聊] 理專需要被身家調查
時間Thu Jul 6 10:31:11 2023

各位先進好
小妹我在號稱台灣的龍頭銀行工作
我原先是以一般行員的身分入職
抱持著學習的精神就任理專的職位
近期因本行有理專盜領客戶的存款
總行推皮球的層級不僅變高了
還開始多了一些奇葩事

每年5月、11月我必須要自己去調閱自己的聯徵報告上繳，這也不打緊。
突然有一天被叫上去經理室

原因是我的聯徵報告裏面有信用卡（非我自己銀行）刷卡金額過高
以及有貸款（房貸、信貸）
我耐心的解釋
因為先生開公司需要購置物品、擺設，我的信用卡有優惠
所以先刷我的卡，我也有良好的習慣從來不遲繳
經理先好言相勸是自己的信用啊不要亂給人家用
這樣來來回回講了兩個小時

原以為解釋完了，結果一回到位置發現我的主管在查詢我的銀行往來紀錄

我不曉得對於理專的調查可以無限上綱到哪個地方才算合法？
甚至可以不需經過我簽署同意書就查詢我的銀行往來紀錄
聽說還有聯行要求理專提供信用卡的刷卡明細
提供再提供…不斷地索取6.5.4.3月的刷卡紀錄，還要再往前調閱！

我們理專本來就已經很辛苦在做業績
既不像其他銀行有業績獎金制
現在又因為一顆老鼠屎總行踢皮球
不再對外招考理專！
想卸任也不行！
目前就希望安分守己的完成自己的工作
現在又要被這樣懷疑、調查，實屬令人心寒！

我想問其他銀行是否也會這樣調查理專，這一切令人不舒服的查詢都完全沒有違法嗎？
我們一定有必要提供這些資料以證明我的清白嗎？










--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.15.65.15 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1688610673.A.46C.html
噓 trapt: 可以離職07/06 10:44
噓 caka5566: 問就是離職07/06 10:51
→ isdnx: 外銀多年前就有07/06 11:03
→ dojin: 查銀行往來記錄是哪招07/06 12:09
噓 nidhogg: 不爽不要做，你的主管也只是依主管機關要求在做而已07/06 12:26
推 wake00005: 台銀這樣查也太誇張，跟經理說理專換人接07/06 12:31
→ andyboy0428: 主管機關有要求到查詢銀行往來紀錄？07/06 13:08
→ andyboy0428: 主管機關有規範的話，應該是所有銀行都適用，而不是 07/06 13:10
→ andyboy0428: 只有台銀吧07/06 13:10
推 uniqmo: 我們也是每年兩次聯徵調查，含理專跟金專，但是沒貴行查07/06 13:31
→ uniqmo: 成那樣而已07/06 13:31
推 darkcindy: 不符合個資法 直接提告07/06 13:41
推 ohkzq3w2: 前面幾樓是怎樣 跟裡面老人一樣？07/06 14:00
推 glayds: 是那間分行自已訂的吧07/06 14:17
推 youga: 主管機關有說要查銀行往來？這麼猛的嗎？07/06 14:36
推 ididid31: 有病，信用卡幫家人刷有什麼問題，錢有正常繳就好07/06 15:23
噓 smartpoky: 前面回文都是老人嗎 笑死07/06 15:33
謝謝各位的回覆，我沒有存在離職的選項，但也不願意被這樣不公平的對待，這樣無限上
綱的查詢理專真的令人感到失望！我想知道這樣的狀況是否其他行庫也會這樣，經理未經
同意查詢行員的往來明細是否算違法？
※ 編輯: yuri0721 (39.15.65.15 臺灣), 07/06/2023 15:53:18
推 ThunderOKC: 不存在離職的選項，當然吃定你啊 07/06 16:09
推 ThunderOKC: 生氣失望心寒不公平，但絕對不離職，嗯 07/06 16:12
噓 nidhogg: 如果是你們銀行的資料有什麼道理不能查，要不要想清楚再 07/06 16:21
→ nidhogg: 說 07/06 16:21
推 benjumin: 請分行拿出需要查銀行往來紀錄的規定，並向經理反應要 07/06 16:45
→ benjumin: 輪調別的部門 07/06 16:45
→ pasaga: 銀行往來紀錄說的是存款帳戶交易明細嗎 07/06 16:55
→ pasaga: 是的話 都會查喔 一般行員跳報表也會被查 07/06 16:56
→ pasaga: 信用卡的話可以在帳單截止日錢繳款 就不會上聯徵 07/06 16:57
→ pasaga: 消費能力明顯超過薪資的情況，也的確有挪用客戶資金的前例 07/06 17:06
→ pasaga: 啊 07/06 17:06
推 nezoy: 你進行的時候有簽過授權書 07/06 17:22
推 yakifone: 信用卡額度能多少？少於你年薪吧 07/06 17:23
→ yakifone: 他們也太大驚小怪了 07/06 17:23
重點就是 我都按時繳費 從未遲交 這三個月因為進貨關係刷差不多8-10萬 就被關切
※ 編輯: yuri0721 (39.15.65.15 臺灣), 07/06/2023 17:59:37
→ tristawings: 刷卡金額過高被關切是因為 之前有理專挪用客戶資金 07/06 18:04
→ tristawings: 然後花錢開始大手大腳 07/06 18:04
→ tristawings: 我們家沒有查理專的往來明細 可是只要理專帳戶有資金 07/06 18:06
→ tristawings: 往來就容易跳報表 要做說明 07/06 18:06
推 joy2105feh: 一堆低能邏輯駭客 受不了XD 07/06 18:10
推 ghostwind120: 前幾樓就一堆考不上的哭哭啊 07/06 18:51
推 sharon10u: 時間到再轉回一般行員吧～ 07/06 18:59
→ MozeIII: 矯枉過正，太over 07/06 19:50
→ MozeIII: 你就跟主管說這樣的話麻煩另請高明，我要回去做一般行員 07/06 19:52
→ MozeIII: ，臭臉兇他們啊！一堆主管經理欺善怕惡，你姑息養奸他們 07/06 19:52
→ MozeIII: 就得寸進尺 07/06 19:52
推 uuuu: 你要不要去看一下理專10誡 21誡寫了什麼 07/06 19:58
推 lolicum: 不給查不能轉回一般行員嗎 07/06 20:03
噓 john850220: 不會離職嗎？笑妳不敢 07/06 20:03
推 ju06080719: 癥結點就是 在台銀不能有學習的精神 07/06 20:14
→ ju06080719: 找死嗎 棒打出頭鳥 07/06 20:15
推 open010385: 就離職啊 07/06 20:26
→ Kydland: 這就是矯枉過正 如果這是在美國 公司早就被告到脫褲了 07/06 21:01
→ Kydland: 不過還是先查查當初有沒有簽類似的條款吧 07/06 21:02
→ Kydland: 如果有簽(不是空白授權喔) 那公司這樣坐在法律上站得住腳 07/06 21:02
→ Kydland: 但我勸還是算了 畢竟這裡是台灣 不是美國 人權觀念低落 07/06 21:03
→ Kydland: 的第三世界國家 07/06 21:03
→ Kydland: (還有法治觀念低落) 07/06 21:03
推 Kydland: (我不反對管理理專的金錢往來是否異常) 07/06 21:06
→ marvin6688: 沒獎金還背業績當理專 07/06 21:17
推 ryusenming: 勸你不用太認真... 07/06 21:35
噓 slamguyno1: 80銀行 果然厲害 07/06 21:36
推 raiser0437: 豪可怕 以後不敢刷卡買色色的東西了 07/06 21:52
推 Frank168: 調聯徵查核真的誇張了！ 07/06 22:00
噓 lion0919: 不要交不就好了？ 07/06 22:25
推 a860122004: 受不了的離職先吧 07/06 22:50
推 wakke: 在美國會直接對理專做交易監控外，還要定期把帳戶報上去 07/07 00:40
→ wakke: 我真的很討厭那種不查資料，然後講話開頭就喜歡 唉唷 美國 07/07 00:40
→ wakke: 的話就開槍射死他，唉唷 美國就告死你，開頭就先睹你不知道 07/07 00:41
→ wakke: 來掩飾自己其實很沒料的講話方式，他們金融監管密度多高 07/07 00:41
→ wakke: 就像美國開槍射你，首先堡壘法則在各州都不一樣，縱使適用 07/07 00:43
→ wakke: 也可能只豁免刑責不豁免民事責任，那就是一堆動不動就美國 07/07 00:43
→ wakke: 開頭的沒料人，也不查資料，你CFP準備時難道道德規範跟監管 07/07 00:44
→ wakke: 規定都不用看了嗎，喔喔喔，因為你沒準備過cfp或cfa阿 07/07 00:44
→ wakke: 美國美國美國美國美國美國美國，我講那麼多次美國我好帥^^ 07/07 00:45
推 wakke: 撇開美國超帥超厲害，您信用卡給別人刷，如沒授權又多筆， 07/07 00:58
→ wakke: 對公司來說要申報你也可以吧，如已經打算調查你，查你資料 07/07 00:58
→ wakke: 是洗防可疑申報的一環，屬於個資法為履行其他法規（洗防相 07/07 00:58
→ wakke: 關法令）的必要行為，你查客戶可疑申報不也一樣查他這些資 07/07 00:58
→ wakke: 料，只是現在是公司認為你可疑的差異 07/07 00:58
推 as35d: 放寬心吧，在公股銀行認真就輸了，下班後找重心，學習隱性 07/07 02:09
→ as35d: 離職 07/07 02:09
推 Dumbledore: 違反個資法了啦 07/07 06:52
推 pineapple530: 一直叫人家離職幹嘛？老司機才知道離職的是傻蛋ok? 07/07 09:31
→ pineapple530: 臉皮厚做理專超爽der 07/07 09:32
推 pushwow: 這樣到底有什麼心寒的….是不是想太多 07/07 10:46
推 k11817789: 是安靜離職～ 07/07 10:58
推 mopackm53637: 金管會才是垃圾啊，每次都說要做但規定訂的很模糊 07/07 11:06
→ mopackm53637: ，才導致每間作法不一樣，比較龜毛業管就會無限上 07/07 11:06
→ mopackm53637: 綱 07/07 11:06
推 farseer7: 嗯….身為總行人員只能說…你看金管會那啥爛規定 07/07 12:39
推 smallcosmos: 連續三個月刷卡幫其他公司買資產，這點被查不意外吧 07/07 13:49
推 ting4321: 建議申訴金管會、勞動局，不管什麼公司針對某些帳單明 07/07 16:21
→ ting4321: 細等私人（隱私）行為都是違法 07/07 16:21
→ danny111199: 這可以申訴吧 07/07 16:53
推 ImCPM: 小心了 80銀行準備啟動80程序 07/07 18:16
推 Katyfans: 投訴院長信箱 07/07 19:10
推 Destrall0708: 某幾樓回文一看就知道奴性重 07/07 19:13
推 ridiculousYA: 某幾樓叫人家離職是什麼老人心態 好可笑 07/07 21:01
推 g22770996: welcome to 80 bank 07/07 23:19
推 Vaan: 有點離譜，或許從職場不法侵害辦法申訴看看 07/07 23:44
推 NikonD5: 有些人的回應真的是奴性滿出來欸 好可憐 07/07 23:49
推 yeh10jp: 推wakke，歐美銀行查的才嚴咧…有的連父母、直系親屬的 07/07 23:59
→ yeh10jp: 投資都要通報，就算不是理專相關的職務也一樣嚴格，不能 07/07 23:59
→ yeh10jp: 接受就只能換工作 07/07 23:59
推 Flyingheart: 歐洲不知道 美國嚴多了 配偶未成年子女都查 07/08 00:20
→ Flyingheart: 如同樓上講的 不限於理專 但是美國在錄取之前會講清 07/08 00:21
→ Flyingheart: 楚規則 白紙黑字 新加規則也會給你調整時間 07/08 00:23
→ deathoflove: 爭點來了：個人資料保護的法益，能否因特定職業的執 07/08 01:46
→ deathoflove: 業行為而限縮 07/08 01:46
→ deathoflove: 我是覺得妳會輸啦 07/08 02:57
推 B7405: 有房貸，信貸，刷卡金又高本來就高風險，銀行不查這個查什 07/08 05:07
→ B7405: 麼。 07/08 05:07
推 B7405: 難道去查刷卡金3000元的人交差嗎 07/08 05:12
推 marvin6688: 立場對換 你也會這麼做 07/08 05:55
→ marvin6688: 銀行不可能冒著風險 07/08 05:55
→ marvin6688: 讓一個看不透的人 07/08 05:55
→ marvin6688: 來擔任會接觸大筆金額的工作 07/08 05:55
推 BBDUKE: 有的主管為了自己就會無限上綱啊！ 07/08 08:35
推 Dumbledore: 笑了，某幾樓幫銀行說的振振有辭煞有其事一樣，現在 07/08 09:07
→ Dumbledore: 原po是違反金管會理專幾誡的哪個態樣？要不要濫權一 07/08 09:07
→ Dumbledore: 點，下次覺得可疑，叫進經理室脫衣服搜身算了，完全 07/08 09:07
→ Dumbledore: 不需要規範顆顆 07/08 09:07
推 heavenway: 下次就刷卡買基金啊 07/08 10:22
→ heavenway: 約長官一起買 07/08 10:24
推 Dumbledore: 要講得煞有其事，先去看一下金管會防止理專挪用的規 07/08 11:31
→ Dumbledore: 範跟態樣好嗎，搬美國出來也是要按照本國法律執行業 07/08 11:31
→ Dumbledore: 務，超過了就是違法或濫權 07/08 11:31
推 frgthy: 不能離職就被吃死啦 07/08 13:17
推 wakke: 我以為是先有人知識不足先搬美國出來想說外國很寬鬆救援失 07/08 13:24
→ wakke: 敗，現在變成解讀是有人拿美國管很嚴但不適用台灣啊，閱讀 07/08 13:24
→ wakke: 能力真的很重要，但一個人閱讀不好，你要跟我說你懂交易監 07/08 13:24
→ wakke: 控，態樣，個資法等等，不好意思你根本能力不夠位啦 07/08 13:24
推 EXDes: 國外理專領多少？ 07/08 13:24
推 Dumbledore: 有啦你閱讀能力好比較到位啦 連原PO表達只是刷卡超過 07/08 13:36
→ Dumbledore: 都沒有讀出來 跟我說閱讀能力 07/08 13:36
→ Dumbledore: 自己對號入座也蠻有一套的 明明針對的是某Y 07/08 13:37
→ Dumbledore: 好意思講閱讀能力 笑死 是有沒有那麼愛對號又禁不起 07/08 13:39
→ m6dj942k7: 還要查理專的個資證明理專的清白操守才能做理專，銀行 07/08 16:35
→ m6dj942k7: 業乾脆廢除理專職位算了 07/08 16:35
推 DerLuna: 完全支持銀行廢除理專職位，找投信買就好了 07/08 18:46
推 DerLuna: 銀行本業是放款，不是賣壽險賣理財有的沒的 07/08 19:01
→ DerLuna: 要行銷也可以開放投信駐點 07/08 19:02
推 cclune: 太誇張了。dcard還有80銀行另一案 07/08 22:50
推 ryusenming: 好奇想問分行理專位置沒有人會怎樣嗎? 07/09 00:05
推 lion0919: 用基富通買 好奇銀行還有多少競爭力 07/09 00:23
噓 ms0545173: 沒有存在離職選項？那我建議他們可以在過分一點 07/09 03:00
推 zero7810: 時代創造的位子跟需求 07/09 06:13
推 a5314331623: 廢牡蠣？ 07/09 14:11
→ MozeIII: 銀行財管跟理專本來就該廢，本業做不好投資也不行，整天 07/09 20:51
→ MozeIII: 肖想話術客戶洗手收 07/09 20:51
推 lulumii: 財管被56年級玩壞了 廢吧 07/09 21:55
推 linlin24: 所以薪水一入帳就轉去其他銀行啊 07/09 23:17
噓 RealID2018: 不離職你就沒武器啊，吞下去吧 07/10 01:40
推 wariooo: 就算離職行方也不會反省，一直叫人家離職的是怎樣 07/10 07:59
→ wariooo: 就不要哪天你就是另一個被整的人 07/10 08:00
推 fencywind: 到底是基於怎樣的立場跟思考邏輯才會一直嘲諷叫別 07/10 15:56
→ fencywind: 人離職..？ 07/10 15:56
推 Kysol9: 就跟說台灣爛就叫你移民相同道理 07/10 22:48
推 DaPeng: 我房子裝潢照工期分三次匯款，總行就叫經理來關心金流了… 07/10 23:30
推 Dumbledore: 原來離職是武器阿 講這種反智的話有經過大腦思考嗎 07/10 23:40
推 diefish0620: 現在很多銀行就是把理專當作賊，但又需要理專的業績 07/11 20:45
推 youngsam: 金融業規範嚴格正常，但要合乎規定 07/12 08:06
噓 hencewu86: 將離職的有唸書嗎？ 07/12 10:30
推 edison11912: 銀行可以嚴謹審慎但不能到不合理的程度吧 動不動就 07/14 13:14
→ edison11912: 要人離職奴性是有多重 07/14 13:14
→ kamp4590: 來這銀行上班 想反應問題都不行耶 07/16 18:33
推 cancelpc: 公股行庫都這樣，號稱態樣，其實都幾乎是單一條件中，就 07/21 14:11
→ cancelpc: 全人工查。 07/21 14:11
→ kaeyo: 固定半年要自行提供聯徵 連主管都要 這就是現在生態 07/23 07:12
推 yyyy: 每個規則背後都有故事的 07/26 09:26
推 StarJeffy: 建議我國所有政務官也適用這套查詢標準，肯定清廉！ 08/25 09:13
推 Kydland: 我在美國工作過 而且是在美系銀行 你有比我懂嗎？ 09/02 13:34
→ Kydland: 去股版找我推文紀錄就知道 09/02 13:35
→ Kydland: 我在日本和美國都有工作過 而且都不是台資銀行 09/02 13:35
→ Kydland: 我是直接在外資機構工作 09/02 13:36
推 cancelpc: 公股行庫都差不多，尤其是資訊系統越弱的，全人工，連客 09/24 04:05
→ cancelpc: 戶也不放過 09/24 04:05
→ cancelpc: 所謂的態樣，就只是一些簡單的條件，因為太簡單，數量就 09/24 04:07
→ cancelpc: 多，然後就全人工查核 09/24 04:07
→ cancelpc: 不是謹慎，是太弱，所以篩選條件都簡單，沒辦法過濾太多 09/24 04:09
→ cancelpc: 正常的，只好每筆都用人工查。 09/24 04:09
→ cancelpc: 某個交易，若中好幾個條件，就會個別出現在一堆報表內， 09/24 04:10
→ cancelpc: 重複查。 09/24 04:10
推 cancelpc: 就是一堆沒專業，只會問同業，所以態樣都差不多 09/24 04:13
推 cancelpc: 金管會從民營，或其他地方學到點皮毛，就可以掰。然後公 09/24 04:22
→ cancelpc: 股行庫等趕快去問同業，加上資訊力弱的，就是下條件，符 09/24 04:22
→ cancelpc: 合全跑出來。每個幾乎都是單一條件，所以數量多，準確率 09/24 04:22
→ cancelpc: 低，各報表重複多。 09/24 04:22






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#5. 皮繃緊！「理專21誡」明年上路與客戶資金往來、買名車都 ...

理專 A錢事件頻傳，金管會開罰金額也屢創新高，為防堵理專A錢，金管會最近將採取新措施，比照反洗錢做法，指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶資金態樣， ...

#6. 理財專員弊案之相關問題研析

(二)建議加強對理專弊案之常識宣導依照金管會針對理專弊案之研究，其態樣共分4類、21種，包含理專與客戶間有私人借貸或資金往來；理專的不同客戶留有相同手機號碼、 ...

#7. 理專屢爆違法金融業太重業績或成最大考驗

為改善此問題，金管會110年出手修訂理專十誡，公布2.0版本，包括加強防範理專自製對帳單給客戶、與客戶有私下資金往來等行為，共彙整可疑理專的4大類、21 ...

#8. 銀行篇〉嚴格監督理專日常建立行員臨櫃警覺對內防弊

回顧過去幾年，金管會針對理財專員弊案所開出的罰單金額，可用「連下重手之後終見改善」來形容，從二○一八年對兩件弊案開罰一千萬元、一九年對八件弊 ...

#9. 理專21誡

許多民眾多是透過銀行理專來瞭解、購買保險，但近年因少數不法理專挪用客戶款項事件頻傳，金管會為提升消費者權益，修正「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業 ...

#10. 「理專21誡」上路防堵A錢如何滴水不漏？

為遏止銀行理專惡行，主管機關金管會在二○一九年提出「理專十誡」，二○二○年上路，包括招募員工應盡職調查；員工行為準則嚴禁代客保管、擅自交易；建置 ...

#11. 理專不法挪用客戶資金金管會開罰台新銀行800萬元

金管會 今日宣布對台新國際商業銀行前理財專員與客戶間異常資金往來所涉 ... 在查核機制與控管方面，童政彰指出，理專21戒裡已規劃多種新型態，包括 ...

#12. 「建構理專21誡防護網，完備數位金融犯罪防制架構」線上 ...

銀行業在去年遭逢幾次理財專員挪用客戶款項的重大通報，引發社會譁然，金管會除了加重裁罰金額、建立究責制度並宣佈建立問責地圖等制度外，更在今年八月再升級端出「理 ...

#13. 理專弊案頻傳金管會公布理專十誡2.0明年上路| 產經

銀行理專弊案頻傳，金管會再出手修訂理專十誡，並在今天公布2.0版本，同時也彙整可疑理專4大類、21種態樣，要求銀行遵循規範強化內部調查機制， ...

#14. 理專不法挪用客戶資金金管會開罰台新銀行800萬元 - 經濟日報

金管會 今日宣布對台新國際商業銀行前理財專員與客戶間異常資金往來所涉缺失的行政處分，認為顯示該行對存匯帳戶交易監控及理財專...

#15. 《金融》金管會檢討強化理專十誡2.0明年實施- 財經

其次，此次修正亦強化對理專關聯戶的監控機制，增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」，除明列資金往來、關聯帳戶、代客操作、其他行為等4大類共21種 ...

#16. 理專5年A錢盜領16億》銀行內控失靈費鴻泰

從制度面來看，自從2019年金管會發布了「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」（簡稱理專十誡），甚至2022年金管會又提出進化版「理專21誡」， ...

#17. 理專盜領客戶金額5年達16億金管會研議導入AI防弊

中央社記者謝方娪台北21日電）自2017年至今年3月15日為止，不肖理專挪用客戶存款案件合計盜領總額達新台幣16億元。金管會將建議銀行公會研議適度 ...

#18. 訂了理專十誡仍爆弊案金管會再增2誡明年上路

金管會 今公布修訂的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，預計明年起上路。記者戴瑞瑤／攝影facebook 金管會前年訂出「理專十誡」後， ...

#19. 防堵A錢！金管會出招：理專十誡「升級」21誡

... 防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」（即俗稱「理專十誡」），從十誡升級至21誡，並已於近期備查，明年1月將正式上路。 金管會表示，此次 ...

#20. 理專21誡明年元旦上路－林正椈律師

近年來，爆發多起銀行理專A錢案件，今年(2021年)更是出現單一重大銀行舞弊事件，遭重罰新台幣三千萬元的案件。金管會在2019年提出「理專十誡」，也 ...

#21. 理專十誡 - lovelacetech.es

防堵A錢！金管會出招：理專十誡「升級」21誡- 壹傳媒. 近年來國內銀行理專弊案頻傳，金管會修訂俗稱「理專十誡」的「銀行防範理財專員挪金融監督管理 ...

#22. 銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則

二、本原則係依據金管會108年1月21日金管銀外字第10802700230號函辦理。 第2條. 本原則所稱理財專員，係指於銀行專職辦理對客戶解說、推介、銷售或受託投資基金（含 ...

#23. 緊盯銀行監守自盜理專十誡2.0明年元旦上路

金管會 今(24) 日表示，會強化防堵少數不肖理專人員挪用客戶資金等，已 ... 可疑理專的4 大類、21 種態樣，強化銀行預警功能，從源頭減少舞弊可能。

#24. 銀行業「理專十誡」，明年將列金檢查核

為防範理專挪用客戶資金，金管會下令所有銀行內部稽核單位在2021年第一季之前，針對「理專十誡」納入內控制度執行情況，將全面進行查核所謂理專十誡， ...

#25. 理專接連淪小偷！ 銀行業憂金管會出100誡也無用

針對銀行業者提出的建言，金管會副局長林志吉受訪時回應，理專休假查核機制已實施一陣子，為了杜絕案件重演，未來也會究責高階主管。 理財專員的職責是 ...

#26. 理專 - mtvelo.fr

[閒聊] 關於理專的生活Q&A - 看板Finance - 批踢踢實業坊 · 還在相信理專會幫你「理財」？記住3點，賠錢也是自己賠不必花… · 落實理專21誡AI幫大忙| 金融 ...

#27. 理專十誡

近年來國內銀行理專弊案頻傳，金管會修訂俗稱「理專十誡」的「銀行 ... 第二，強化對理專關聯戶的監控機制，增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種 ...

#28. 檢視- 稽核論壇

資料來源：經濟日報記者楊筱筠金管會啟動理專21誡，指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶款項態樣，預計明年元旦上路，透過AI人工智慧抓出不肖理專。

#29. 公平待客與理專21 誡管理- 課程介紹/試看- YouTube

法源：依據 金管會 107年2月9日金管法字第1060055630號書函，為具體落實及建立各金融服務業公平待客原則之 ... 公平待客與 理專21 誡 管理- 課程介紹/試看.

#30. 落實十誡維護信任基礎各方合作精進行為攜手共進 - 台灣銀行家

杜絕日益增加的理財專員弊案，非僅靠主管機關監管或裁罰，金融機構宜提出有效確保 ... 觀察近來銀行理專不法事件，知名銀行幾乎全上榜，金管會開罰的件數與金額，也 ...

#31. 理專十誡條款2023-在Facebook/IG/Youtube上的焦點新聞和 ...

金管會 出招：理專十誡「升級」21誡... 金管會表示，此次修正主要針對內控作業原則第11條「避免理專自製並提供對帳單」、第9條「避免理專與客戶私下 .

#32. 理專十誡上路仍爆18件弊案3公股被點名

金管會 銀行局長莊琇媛說，自理專十誡上路以來至今，共有18起理專舞弊裁罰 ... 委黃天牧21日赴立法院財委會就「強化銀行業公司治理與銀行理財專員相關 ...

#33. 「銀行理專」相關新聞

近年銀行理專A錢事件頻傳，因此金管會將研議針對高階經理人強化問責制度，立委鍾佳濱今（21）日在立法院財政委員會質詢指出，若金融機構大股東以「影子董事」操控董事執行 ...

#34. 理專之亂動搖「銀本」投資風暴| 理專

為何主管機關三令五申「理專十誡」，下游金融機構弊端還是層出不窮？ 「理專十誡」並未完全落實. 一名金管會官員私下表示，「理專十誡」中有一誡是輪調 ...

#35. 中華民國銀行商業同業公會全國聯合會- 中華民國銀行商業銀行 ...

分享專區 · 本會呂桔誠代理理事長接見越南銀行公會訪團. 2023/08/26. 21 · 本會呂桔誠代理理事長參加2023年金融服務愛心公益嘉年華(宜蘭場)活動. 2023/08/18. 62 · 本會呂桔誠 ...

#36. 如何透過AI 監理科技(RegTech)抵擋金融犯罪舞弊:理專十誡2.0

金管會 更於今年8月正式公布「理專十誡2.0」，將透過四大行為風險種類等21個態樣從源頭強化內稽內控，預計明年(2022) 正式實施。 21個態樣包含訂定疑似 ...

#37. [閒聊] 理專需要被身家調查- 看板Finance - 批踢踢實業坊

推uuuu: 你要不要去看一下理專10誡21誡寫了什麼 07/06 19:58 ... 推mopackm53637: 金管會才是垃圾啊，每次都說要做但規定訂的很模糊 07/07 11:06.

#38. 金融產業文摘

21. 理專十誡與員工行為風險. 理財專員挪用客戶資金事件層出不窮. 自2019年，銀行理財專員挪用客戶資金事件頻傳。2021年底之. 際金融監督管理委員會（以下簡稱金管會） ...

#39. 落實理專21誡AI幫大忙

記者楊筱筠／台北報導金管會啟動理專21誡，指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶款項態樣，預計明年元旦上路。全球最大商業分析軟體服務商SAS昨（3） ...

#40. [面試素材] 理專10誡增2誡111年上路 - U & I

金管會 在前年訂定「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(俗稱理 ... 金管會提出的理專21誡堪稱「進化版2.0」，是2019年理專十誡加強版。

#41. 銀行理財專員財富管理行為分析探討 - 國立陽明交通大學機構典藏

表16 金管會民眾陳情案件統計表. 24. 表17 收回之問卷結構分析表. 29. 表18 性別分佈表. 30. 表19 年齡分佈表. 30. 表20 教育程度分佈表. 30. 表21 理專個人年所得分佈 ...

#42. 【理專之亂1】你的錢被五鬼搬運了嗎？ 一場動搖「銀本」投資 ...

近期金管會擴充誡律，加碼強化銀行內控機制，整理21 種態樣，稱為「理專十誡2.0 」。 林士傑分析， 2.0 版的精神在於事前行為風險防範，舉例來說，銀行 ...

#43. 〈財經週報-理專盜領〉銀行資訊系統偵測加強客戶關懷措施

記者陳梅英／專題報導理專盜領事件層出不窮，連公股銀行也難以避免，包括兆豐、華銀、彰銀都曾爆出理專挪用客戶款項事件，遭金管會裁罰。

#44. 理專十誡 - energeticaroma.it

近年來國內銀行理專弊案頻傳，金管會修訂俗稱「理專十誡」的「銀行防範理財專員挪金融監督管理 ... 防弊進化版理專21誡明年上路- 中華獨立董事協會.

#45. 【瞞天過海】前理專七年共挪用客戶6340萬金管會開罰兆豐 ...

兆豐銀行表示，此案屬去年發生的舊案，2018年5月底對帳期間，發現豐原分行張姓行員私自挪用客戶存款情事，案發後第一時間即由稽核處派員辦理專案查核積極 ...

#46. 銀行理專的誡與解防堵理專弊案先從數位轉型開始下手

儘管臺灣金管會在2019年推出了「理專十誡」，但剛上路不久，理專盜案仍頻繁發生。 雲想科技近期研發了全球突破性的電子簽名技術—SelfieSign電子 ...

#47. 如何成為Top理財專員？｜數位時代BusinessNext

「理專21誡」上路防堵A錢如何滴水不漏？ 這些紅線不能踩！金管會力推問責制度與詐欺風險管理; 銀行業「理專十誡」，明年將列金 ...

#48. 理專弊案頻傳金管會理專十誡2.0版明年上路

圖片來源：資料照片銀行理專挪用客戶款項等弊案頻傳，金管會昨(24)日公布 ... 對其電腦電腦執行關鍵字檢核等規定，並彙整理專疑挪用客戶款項4大類、21 ...

#49. 理專

不少理專年薪近期在金管會與銀行公會的共同努力下，優化對於理專異常行為的監控強度， ... 「理專21誡」明年上路與客戶資金往來、買名車都小心被…

#50. 該為了錢離職嗎？ - 銀行理專工作內容 - 1percentpractitioner.com

身為金融產業的你準備好了嗎資通電腦電子報>理專21 誡將上路！ ... 面️ 3/30通知面通過️ 收藏心情4月9日因為房貸投資，我爸媽想談離婚了金管會發布之理專代客操作篇.

#51. 今日頭條1

陸軍砲兵21指揮部砲4營砲1連連長 ... 今年度國軍楷模代表擔任開獎嘉賓,在金管會、 ... 值,是國軍同袍儲蓄會專為國軍袍澤提供的優.

#52. 銀行理專的誡與解

儘管臺灣金管會在2019年推出了「理專十誡」，但剛上路不久，理專盜案仍頻繁發生。 雲想科技近期研發了全球突破性的電子簽名技術—SelfieSign電子影音簽名， ...

#53. 理專十誡內容(4QAEOU)

理專 盜領客戶錢如何自保金管會保護客戶權益理專十誡防亂象. 非凡新聞台台視財經台錢線百分百週一週五21: 00首播. 郵局貨物查詢 關於十誡的經文十條誡命的內容613 條律 ...

#54. 法令宣導影片

「金融交易安全-宣導篇」-信任無價 · 「防制詐騙-案例篇」-手鍊的真相 · 理專挪用客戶款項防範措施宣導短片1 · 理專挪用客戶款項防範措施宣導短片2. 第一頁 上一頁.

#55. 济宁年鉴汉 - 第 299 頁 - Google 圖書結果

商粱攒撼和七甩、挖橱道络依摇圳中蜂人鼠共釉国道瞄交逸箭理条例讽国发 M988 ]憾号) ... 934 年血月石日国务院发布)川共于枷强姻花爆竹耍金管埋酌遮知讽公通字( ...

#56. 林濬暘：開放資料的重要性

金管會 在8月15日公布了金融科技發展路徑圖（2.0），總結來說，有4大面向，分別是優化金融科技法制與政策、深化輔導資源及人才培育、推廣金融科技技術 ...

#57. 理專違規案頻傳，導入AI智能質檢掌握違規案件

金管會 也表示，各銀行應將「理專十誡」納入內部控制作業規範，內部稽核應就相關執行情形，在明年（110年）第一季前完成查核、第二季函報結果給金管會，未來也將列入金管會 ...