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勞健保級距2023 在 [請益] Re: [心得] 在日本工作受不了，想回台灣- 看板Tech_Job 的必吃
※ 引述《keio5566 (56不滅)》之銘言：
: 標題: Re: [請益] Re: [心得] 在日本工作受不了，想回台灣
: 時間: Mon Jun 19 15:08:33 2023
: 好像還沒看人提過, 也應該很多人對日本稅收沒有概念
: 用台灣所得稅制的前提去討論日本, 只能說garbage in, garbage out
: 台灣120萬台幣以內的收入跟免稅沒兩樣
: 而日本哪怕新鮮人剛出社會領22K程度的薪資, 收入的2X %就是自動被繳稅
: 通常薪資條有分左右兩邊, 左半邊寫的是帳面收入, 恩 大家在談的年收就是這個
: 各種日本政府調查、平均年收、一般在講的年收都是講帳面,算是common sense
109年度 綜稅所得應納稅額及稅率各級距申報統計表
https://www.fia.gov.tw/WEB/fia/ias/isa109/isa109/109_6-2.pdf
不考慮創業當老闆、逃稅的地下經濟與執行業務所得的族群(醫師律師會計師建築師)，
以無法逃稅的領薪水打工仔而言，
在台灣年收120萬台幣，報稅時扣掉薪資所得特別扣除額，
再減掉申報戶內全部的免稅額與扣除額，再減掉基本生活費差額。
最後算出來的所得淨額，大部份會落在 0~54萬元 與 54~121萬元 這兩個級距，
(特別會節稅的人，淨額算出來會是 0，畢竟全國的申報戶有大約一半不用繳稅XD)
因為綜所稅是用累進稅率來做計算，所以
0~54 萬元級距的有效稅率是 1.55%。
54~122 萬元級距的有效稅率是 3.70%。
台灣年收120萬，勞工自己繳的 健保 + 勞保費，一年大約是 26000左右。
在台灣年收120萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率落在 3.7 ~ 5.9%。
日本年收500萬日幣，繳的所得稅、勞健保與住民稅，有效稅率落在 20 ~ 25%。
跟日本年收500萬日幣比起來，台灣年收120萬台幣，的確是跟免稅非常接近。XD
: 推 gn01216674 : 台灣所得稅扣一扣也差不多7-8成 06/19 17:33
: → gn01216674 : 對大於台幣450萬可能差不多稅收 06/19 17:33
: → gn01216674 : 但對台幣50萬-200萬這段就差很多 06/19 17:33
: → keio5566 : 房貸扣除額只能讓你扣十年左右，大概要年收好幾百 06/19 17:50
: → keio5566 : 萬台幣才有可能逼近日本的稅率 06/19 17:50
: → keio5566 : 像上面講的，在台灣年收五百以上的話，去日本當上 06/19 17:51
: → keio5566 : 班族才會感受到差不多的稅率 06/19 17:51
: → keio5566 : 五百萬台幣 06/19 17:51
: 推 gn01216674 : 阿就500以上台日沒什麼差啊 06/19 20:21
: → keio5566 : 500以上 括弧 台幣 06/19 20:41
其實台幣500萬以上的收入，台灣與日本的稅率還是差很大。
在台灣年收500萬台幣，扣除所有減免額度後的所得淨額，
大部份會落在 121~242萬元 與 242~453萬元 這兩個級距，
121~242 萬元級距的有效稅率是 6.68%。
242~453 萬元級距的有效稅率是 11.62%。
台灣年收500萬，勞工自己繳的 健保 + 勞保費 (都是最高級距)，一年是 54048。
在台灣年收500萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率落在 7.9 ~ 12.7%。
日本年收2000萬日幣，繳的所得稅、勞健保與住民稅，有效稅率落在 30 ~ 35%。
依此類推，
在台灣年收1000萬台幣，所得淨額的繳稅級距，會落在 500~1000萬元這個級距，
500~1000 萬元的級距，有效稅率是 19.44%。
(前面就有網友分享家庭年收約 1000萬台幣，繳稅約20%)
台灣年收1000萬，勞工自己繳的 健保 + 勞保費 (都是最高級距)，一年是 54048。
在台灣年收1000萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率是 19.98 %。
日本年收4000萬日幣，繳的所得稅、勞健保與住民稅，有效稅率落在 40 ~ 45%。
台灣日本兩地差不多的年收入，有效稅率的差距：
在台灣年收120萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率落在 3.7 ~ 5.9%。
日本年收500萬日幣，繳的所得稅、勞健保與住民稅，有效稅率落在 20 ~ 25%。
在台灣年收500萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率落在 7.9 ~ 12.7%。
日本年收2000萬日幣，繳的所得稅、勞健保與住民稅，有效稅率落在 30 ~ 35%。
在台灣年收1000萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率是 19.98 %。
日本年收4000萬日幣，繳的所得稅、勞健保與住民稅，有效稅率落在 40 ~ 45%。
可以看出，在年收120萬台幣(500萬日幣) ~ 年收1000萬台幣(4000萬日幣)的範圍內，
台灣日本兩地的有效稅率，差距高達 20%。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.120.190 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Tech_Job/M.1687242675.A.92C.html
在台灣報稅沒有多報幾個撫養，就會繳很多稅，所以大家都會報很多撫養。
依據戶籍登記資料，台灣家戶數約 910萬戶。
但是綜所稅的申報戶，全國只有約 646萬戶。
可見報撫養的戶數非常多。
報稅系統跑一次就知道哪邊可以節稅。
撫養多一點、房貸利息減免、勞退自提，這些大概就是打工仔能做的。
如果是單身且只有撫養自己，加上租屋的話，這樣就很難節到稅。
前面文章有人分享：
家庭年收739萬，應納稅額96萬，有效稅率 12.99%。
所以家庭年收500萬，加上勞健保費用後，有效稅率介於 7.9 ~ 12.7%，是非常合理的。
有效稅率 = 應繳綜所稅 / 綜合所得總額 (非所得淨額)
有喔。
https://www.fia.gov.tw/WEB/fia/ias/isa109/isa109/109_6-2.pdf
中華民國政府的官方統計就是如此低稅，全國有一半左右的申報戶不用繳稅。
當然，我們都知道不用繳稅的人不一定是窮人。XD
這是政府官方統計。
台灣綜所稅的稅率低，股票的資本利得還免稅。XD
大部份的情況應該是如此沒錯。
人口基數不同，日本人口有一億多人，加上日本比台灣更早邁入已開發國家，
所以日本的產業多樣性比台灣好，某些特定領域的工作，日本的發展與待遇會優於台灣。
就像鄉民最常說的，文組會想去日本工作，理組普遍感覺不到日本工作的吸引力。
最後一個欄位是 綜所稅申報戶 的平均有效稅率。(非個人)
社福的部份我文章內有算了，就是把勞健保再加進去。
以全球人均GDP破三萬鎂的國家來說，台灣的所得稅之低，應該排的上前五名。
該說中肯嗎？XD
你說的社福是指？
日本的部份，我是計算 年收扣掉所得稅、社會保險料、住民稅。
有哪裡是跟台灣的部份不一樣嗎？
台灣有近一半的所得稅申報戶是不用繳稅的，會抱怨的人大部份都繳沒多少稅
看看有沒有人能夠提供日本官方統計的數據來做比較。
你是不是沒報過稅啊？
https://www.etax.nat.gov.tw/etwmain/etw158w/15
你自己試算看看，單身薪水收入500萬，所得稅要怎麼破百萬？
看看有沒有人能夠提供日本官方統計的數據來做比較。
奇怪了，我文章裡面有提過中位數嗎？
我說的是 該級距的平均有效稅率，這也是官方統計的資料。
我是沒繳過年收500萬的稅，但是在疫情前，我繳過年收600萬的稅。
換我問你，你有繳過年收600萬的稅嗎？
台灣除了勞保，還有雇主提撥的6%勞退。
另外，所得稅繳越多的國家，政府越容易拿這些錢來養乞丐喔
同意，台灣政府把很多隱形的稅賦轉嫁給雇主。
台灣節稅並不是全算，我是提供官方統計的繳稅資料。
台灣股票資本利得免稅，是少年股神的天堂。
日本跟台灣的所得稅率差距太大了，很難靠節稅獲得有感的改變。
我的想法是：每年的收入裡面，有哪些是無法自由支配的。
台灣的年收要扣掉：所得稅、勞健保費。 -> 兩者加總算出有效稅率。
日本的年收要扣掉：所得稅、社會保險料、住民稅。 -> 三者加總算出有效稅率。
台灣特色就是：
個人所得稅率低、營利事業所得稅率低、房產相關的稅也低、免證券交易所得稅。
年收120萬，若是已婚且單薪家庭，撫養太太、一個小孩、雙方父母，共撫養六人。
這樣基本生活費的額度就高達 117.6萬，
如果再多撫養一個爺爺或奶奶，就不用繳稅了。
https://www.etax.nat.gov.tw/etwmain/etw158w/15
單身薪水收入500萬，只撫養自己，用標準扣除額，所得稅要繳98萬。
單身薪水收入1000萬，只撫養自己，用標準扣除額，所得稅要繳296萬。
問題是年收500萬與年收1000萬的人，極少是單身而且完全沒有撫養任何人，
這個年收入通常也會用列舉扣除額，而非用最基本的標準扣除額。
沒錯，健保有可能不只繳一人，但是健保最高級距就是每年一個人繳 40848。
以你家庭年所得1000萬的情況下，
你每多撫養一個人，有效稅率只會增加 0.4%，其實健保費對有效稅率的影響很小。
https://www.etax.nat.gov.tw/etwmain/etw158w/15
單身薪水收入1000萬，只撫養自己，用標準扣除額，所得稅要繳296萬。
任何居住環境的改善與維護都需要錢，如果沒繳多少錢的話，那真的是不用抱怨。
就算是當youtuber，在日本與新加坡的所得稅率肯定也是有差距的。
除了稅率有差以外，
日本各種稅金的起徵點都比較低，大部分的人都要繳稅，幾乎逃不了。
台灣各種稅金的起徵點比較高，大部份的人是免稅或是繳非常少的稅。
台灣有許多自己的問題要面對，
但以工作與累積財富的角度來看，台灣是非常優的選擇。
移民是綜合考量，不會只考慮錢。
這篇文章是分析兩地的有效稅率差別，並沒有要討論環境與教育等議題。
同意你說的，移民打工仔，中年以後要面對 glass ceiling 的問題。
你想太多了，各項稅率偏高的國家，實質荷包受傷最大的還是中產階級，
有錢人會被這些稅率打到？ 那日本怎麼把一堆財閥養的像巨型怪獸一樣？
像台灣這麼民粹的國家，政府敢加稅嗎？XD
最近十幾年，綜所稅的有效稅率是一直在降低喔。
你太誇大了，私立的貴族幼兒園才會花到月費18000，一般幼兒園根本沒收到這麼高價。
一般私立幼兒園收費，月費會落在6000 ~ 7500，一學期的註冊費會落在 12000~15000。
讀一般私立幼兒園，不管繳稅級距，
育兒津貼第一胎補助每月 5000元，第二胎每月 6000元，第三胎每月 7000元。
如果是第一胎，一年能拿到的政府補助就有 60000元。
上面算過，在台灣年收120萬台幣，繳的綜所稅與勞健保，有效稅率落在 3.7 ~ 5.9%。
家庭年收120萬，生一個小孩的話，
每年拿到的育兒津貼大概就跟繳的所得稅與勞健保打平了。
若是生兩個小孩的話，每年拿到的育兒津貼已經高過所繳的所得稅與勞健保！
看看台灣的所得稅計算與政府提供的育兒津貼，
在台灣的高薪族群，如果單身沒生小孩，那很難節到所得稅，
繳出的高額所得稅也是拿來幫別人養小孩，
跟你說的日本國策一樣。XD
※ 編輯: TheDream (1.165.208.20 臺灣), 06/21/2023 12:30:48
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